(初级)银行从业资格

银行业监督管理机构对银行业金融机构的其他监督管理措施包括( )。A.延伸调查 B.接管 C.审慎性监督管理谈话 D.强制披露 E.撤销

题目
银行业监督管理机构对银行业金融机构的其他监督管理措施包括( )。

A.延伸调查
B.接管
C.审慎性监督管理谈话
D.强制披露
E.撤销
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第1题:

银行业金融机构经过整改,符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的,向国务院银行业监督管理机构提交申请,国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×
银监法第37条:银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

第2题:

银行业监督管理机构的职责包括:( )

A.对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行非现场监管

B.对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行现场检查

C.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构实行并表监督管理

D.国务院银行业监督管理机构建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度


正确答案:ABCD
参见《银行业监督管理法》第23—25条、第28条。

第3题:

有权对违反审慎经营规则的银行业金融机构采取强制性监管措施的有( )。

A.国务院银行业监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构的省一级派出机构

C.国务院银行业监督管理机构的地市级派出机构

D.国务院银行业监督管理机构的县级派出机构

E.国务院银行业监督管理机构的特派员办事处


正确答案:AB

第4题:

以下关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述,错误的是( )。

A.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,国务院银行业监督管理机构有权予以撤销

B.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当予以撤销

C.银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正

D.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员,按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责


正确答案:B

第5题:

以下关于国务院银行业监督管理机构可以采取的强制信息披露措施的几项表述,哪些是正确的?( )

A.国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告

B.在任何情况下,银行业金融机构都无权拒绝国务院银行业监督管理机构对其检查

C.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的事项作出说明

D.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的工作人员对有关检查事项作出说明


正确答案:A

 【 考点】国务院银行业监督管理机构监督管理措施中的强制信息披露
【 解析】《银行业监督管理法》第33条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。"故A正确。
第34条第2款规定:"银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:……(二)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;……进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。"故B错误,D项也错误。第35条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。"故C项错误

第6题:

()依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查。

A.银行业监督管理机构监管部门

B.银行业监督管理机构办公室部门

C.银行业监督管理机构统计部门

D.银行业监督管理机构监察部门


正确答案:C

第7题:

银行业监督管理机构应对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理,对于不能满足《银行业金融机构从业人员行为管理指引》及其他法律法规中关于从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构,银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案,责令限期改正,并视情况采取相应的监管措施。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第8题:

国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第9题:

国务院银行业监督管理机构对与银行业金融机构涉嫌违法事项有关的其他单位和个人进行询问调查, 须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准。()


答案:√

第10题:

对银行业金融机构采取( )是银行业监督管理机构的权力。

A.监督控制措施

B.监管强制措施

C.鼓励创新措施

D.检查调控措施


正确答案:B
银行业监督管理机构的权力是指对银行业金融机构采取监管强制措施。故选8。

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