银行高管考试

下列关于银行业监督管理机构的表述正确的是()。A、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构监督管理的工作B、国务院银行业监督管理机构的职能之一是制定和执行货币政策C、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构业务活动监督管理的工作D、国务院银行业监督管理机构有权对经其批准在境外设立的金融机构监管

题目

下列关于银行业监督管理机构的表述正确的是()。

  • A、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构监督管理的工作
  • B、国务院银行业监督管理机构的职能之一是制定和执行货币政策
  • C、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构业务活动监督管理的工作
  • D、国务院银行业监督管理机构有权对经其批准在境外设立的金融机构监管
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第1题:

按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,下列关于从业人员行为管理的监管的描述中,正确的是()

A、非现场监管和现场检查是银行业监督管理机构的常用手段

B、银行业监督管理机构在监管评级中可考虑对银行业金融机构从业人员行为管理的评估结果

C、对不符合要求的,银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案,责令限期改正

D、对不符合要求的,银行业监督管理机构也可视情况采取相应的监管措施


答案:ABC

第2题:

以下关于国务院银行业监督管理机构可以采取的强制信息披露措施的几项表述,哪些是正确的?( )

A.国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告

B.在任何情况下,银行业金融机构都无权拒绝国务院银行业监督管理机构对其检查

C.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的事项作出说明

D.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的工作人员对有关检查事项作出说明


正确答案:A

 【 考点】国务院银行业监督管理机构监督管理措施中的强制信息披露
【 解析】《银行业监督管理法》第33条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。"故A正确。
第34条第2款规定:"银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:……(二)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;……进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。"故B错误,D项也错误。第35条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。"故C项错误

第3题:

根据我国《银行业监督管理法》的规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以进行现场检查。以下关于现场检查的表述,哪一项是不正确的?

A.现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准

B.检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书

C.检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料,银行业监督管理机构有权予以封存


正确答案:B

第4题:

银行业监督管理机构进行现场检查时,必须经银行业监督管理机构负责人批准。

A正确

B错误


A

第5题:

关于行政处罚的管辖说法正确的是( )。

A.上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内的有重大影响的违法行为

B.可以授权下级银行业监督管理机构查处应由上级银行业监督管理机构负责查处的违法行为

C.上级银行业监督管理机构可以查处下级银行业监督管理机构辖区内的所有违法行为

D.下级银行业监督管理机构认为应由其查处的违法行为情节严重,有重大影响的,可以请求上级银行业监督管理机构进行查处

E.以上都对


正确答案:ABD

第6题:

下列哪项表述是正确的? ( )

A.未经国务院银行业监督管理机构批准,某些特殊单位可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

B.未经国务院银行业监督管理机构批准,某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

C.经国务院银行业监督管理机构批准,个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

D.未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业全堕垫构的业务活动


正确答案:D

第7题:

关于国务院银行业监督管理机构下列说法错误的是( )。

A.国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序

B.国务院银行业监督管理机构不得公开监督管理程序

C.国务院审计依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督

D.监察机关依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督


正确答案:B

第8题:

下列表述正确的是( )。

A.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构

B.国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理

C.国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内,履行监督管理职责

D.国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位


正确答案:ABC

第9题:

下列选项正确的是( )。

A.银行业监督管理机构监督管理人员在实施监督管理工作时,除地方政府外,其他社会团体和个人不得干涉

B.银行业监督管理机构可以和其他地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制,实施跨境监督管理

C.银行业监督管理机构可以和中国人民银行信息共享

D.国内银行业监督管理机构不得和其他国家银行业监督管理机构建立监督管理合作机制,以防国家秘密泄露


正确答案:BC

第10题:

国务院银行业监督管理机构的设置和职能,下列表述正确的是()。

  • A、各地市银监分局是银行业监督管理机构的派出机构
  • B、国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理
  • C、各地市银监分局的监督管理职责不得超出国务院银行业监督管理机构授权范围
  • D、各地市银监分局可以根据当地政府的要求开展监督管理工作

正确答案:A,B,C

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