(初级)银行从业资格
个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。A.身份地位 B.财务状况 C.理财能力 D.身涯规划 E.风险属性
题目
B.财务状况
C.理财能力
D.身涯规划
E.风险属性
相似问题和答案
第1题：
个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A．自身生涯规划
B．财务状况
C．风险属性
D．朋友需求
E．他人意愿
解析：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
第2题：
标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。
A．制定并向客户提交理财规划方案
B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。
第3题：
A、个人理财规划就是投资理财规划
B、个人理财规划就是生活理财规划
C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
第4题：
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件
第5题：
《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第6题：
在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A．制订个人理财规划
B．制定个人理财目标
C．执行个人理财规划
D．评估理财环境和个人条件
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
第7题：
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性
B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合
D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。
第8题：
个人理财过程包括( )。
A．执行个人理财规划
B．制定个人理财目标
C．制订个人理财规划
D．评估理财环境和个人条件
E．监控执行进度和再评估
解析：个人理财过程大致可分为五个步骤，即选项ABCDE所述内容。
第9题：
B:消费支出规划
C:现金规划
D:退休养老规划
第10题：