(初级)银行从业资格

与客户理财规划直接相关的客户信息有( )。A.财富管理 B.投资管理 C.需求管理 D.理财目标 E.理财需求

题目
与客户理财规划直接相关的客户信息有( )。

A.财富管理
B.投资管理
C.需求管理
D.理财目标
E.理财需求
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第1题:

理财规划师在进行投资理财规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。

A.分析客户未来投资收益

B.分析宏观经济形势

C.分析客户现有投资组合信息

D.分析客户家庭预期收人信息


正确答案:A

第2题:

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。

A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


参考答案:D

第3题:

理财顾问服务的流程是( )。

A.收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

B.客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

C.客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估

D.收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划


正确答案:A

第4题:

下列违反严守秘密原则的是()。

A:理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
B:理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息
C:理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
D:适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

答案:B
解析:
理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意,或在适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

第5题:

小谢正在进行国家理财规划师课程的学习,他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议,正确的顺序应该是()。

A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

答案:B
解析:
本题考查的是理财规划的流程:建立、收集、分析、制定、实现和持续。

第6题:

直接与客户理财规划相关的客户信息是( )。

A.客户理财目标

B.家庭财务信息

C.非财务信息

D.客户理财需求

E.生活品质要求


正确答案:ABD
直接与客户理财规划相关的客户信息,是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)。

第7题:

下列属于理财规划的程序的有()。

A:建立客户关系
B:收集客户信息
C:实施理财计划
D:持续理财服务
E:分析客户财务状况

答案:A,B,C,D,E
解析:
理财规划程序包括:①建立客户关系;②收集客户信息;③分析客户财务状况;④制定理财方案;⑤执行理财方案;⑥持续理财服务。

第8题:

在签订理财规划服务合同时,理财规划师应注意的事项有( )。

A.理财规划师应以个人的名义与客户签订合同

B.理财规划师在向客户解释合同条款时,与客户意见不同,则应按照客户的要求进行修改

C.合同签订完毕后,理财规划师应自己保留原件,并将复印件交给所在机构存档

D.不得向客户做出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导信息

E.理财规划合同宜采用书面形式


正确答案:DE

第9题:

在签订理财规划服务合同时,理财规划师应注意的事项有()。

A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B:理财规划师在向客户解释合同条款时,与客户意见不同,则应按照客户的要求进行修改
C:合同签订完毕后,理财规划师应自己保留原件,并将复印件交给所在机构存档
D:不得向客户做出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E:理财规划合同宜采用书面形式

答案:D,E
解析:

第10题:

下列属于国内理财顾问业务流程的有(  )。

A 、 收集客户信息
B 、 为客户建立投资组合
C 、 为客户进行财务规划
D 、 客户财务目标分析与确认
E 、 绩效评估

答案:A,B,C,D,E
解析:
国内理财顾问业务流程主要有:第一步,收集客户信息;第二步,客户财务分析;第三步,客户财务目标分析与确认;第四步,财务规划;第
五步,投资组合;第六步,实施计划;第七步,绩效评估。

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