(初级)银行从业资格

开展特定目的载体同业投资业务应按照风险定价原则合理定价，实现风险防范和效益提升的有机统一，体现了该业务应遵循的（　　）原则。A.依法合规 B.风险收益匹配 C.集中管理及总量控制 D.实质重于形式

题目
开展特定目的载体同业投资业务应按照风险定价原则合理定价，实现风险防范和效益提升的有机统一，体现了该业务应遵循的（　　）原则。

A.依法合规
B.风险收益匹配
C.集中管理及总量控制
D.实质重于形式
参考答案和解析
答案：B
解析：
开展特定目的载体同业投资业务，应坚持以下原则：①依法合规原则。开展特定目的载体同业投资业务须遵守国家法律、法规及相关监管规定，符合银行风险管理及授信投向政策，不得投资或者委托其他金融机构购买法律规定、监管规定禁止投资的同业金融资产或特定目的载体。②风险收益匹配原则。开展特定目的载体同业投资业务需立足于资金及资本成本，按照风险定价原则合理定价，实现风险防范和效益提升的有机统一。③集中管理及总量控制原则。商业银行总行对特定目的载体同业投资业务实施集中总量控制、统一授权、准入、定价机制和表内外集中统一授信管理，实现业务集约化、专业化、规范化运作。④实质重于形式原则。特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”的原则。根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。
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相似问题和答案

第1题：

开展金燕卡业务的原则是()。

A.科学管理

B.防范风险

C.提升服务

D.注重效益


正确答案：ABCD

第2题：

防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。（ ）


答案：对
解析：
防范交易对手风险原则是指在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。

第3题：

贷款风险定价应遵守的原则为()。

A.成本、效益和风险匹配原则

B.市场化定价原则

C.差别化原则

D.依法合规原则

E.统一化原则


参考答案：ABCD

第4题：

开展金燕卡业务的原则是（）。

  • A、科学管理
  • B、防范风险
  • C、提升服务
  • D、注重效益

正确答案:A,B,C,D

第5题：

开展特定目的载体同业投资业务，应坚持的原则包括（　　）。

A.依法合规原则
B.风险收益匹配原则
C.集中管理及总量控制原则
D.实质重于形式原则
E.公平、公正原则

答案：A,B,C,D
解析：
开展特定目的载体同业投资业务，应坚持以下原则：
1.依法合规原则；2.风险收益匹配原则；3.集中管理及总量控制原则；4.实质重于形式原则。
考点
同业业务

第6题：

商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险识别、评估、控制、审查和监督管理。这体现了新产品／业务风险管理的( )。

A.统一性原则
B.全面性原则
C.适应性原则
D.统筹性原则

答案：A
解析：
题中所述体现了新产品／业务风险管理的统一性原则。

第7题：

开展特定目的载体同业投资业务，应坚持的原则不包括（　　）。

A.依法合规原则
B.风险收益匹配原则
C.集中管理及总量控制原则
D.实事求是原则

答案：D
解析：
开展特定目的载体同业投资业务，应坚持以下原则：
1.依法合规原则；2.风险收益匹配原则；3.集中管理及总量控制原则；4.实质重于形式原则。

第8题：

关于统一授信管理，以下说法正确的是____

A、银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。

B、特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。

C、在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区行业的综合授信限额。

D、综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。

E、银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。


答案：ABCDE。出自《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》银监发〔2016〕42号

第9题：

开展特定目的载体同业投资业务应坚持的原则有( )。

A.诚实信用原则
B.依法合规原则
C.风险收益匹配原则
D.实质重于形式原则
E.集中管理及总量控制原则

答案：B,C,D,E
解析：
开展特定目的载体同业投资业务，应坚持以下原则：①依法合规原则；②风险收益匹配原则；③集中管理及总量控制原则；④实质重于形式原则。

第10题：

开展个人资信证明业务需遵循的原则（）。

  • A、合法合规原则
  • B、防范风险原则
  • C、真实客观原则
  • D、统一管理原则

正确答案:A,B,C,D

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