2020基本法测试题

盛世福产品可以满足客户的哪些需求?()

A.社保/养老补充

B.资产传承

C.提升身价保障

D.可保意外风险

答案ABC

理财经理跨级晋升营业部经理的条件包括()。

A、入职满半年

B、职级达到高级理财经理，在该职级最近一次考核结果为晋升

C、所辖人力符合定级要求

D、职级达到资深理财经理，在该职级最近一次考核结果为维持

正确答案：ABCD

根据客户经理任职要求相关制度，资深客户经理除具备各等级客户经理基本任职要求外，还需具备以下任职要求()：

A.客户营销工作业绩突出，对所在行客户营销与维护工作做出较大贡献

B.原则上具有高级专业技术资格，或国家认定的同级职业资格

C.具有8年及以上金融工作年限，5年及以上专业工作年限，并在高级客户经理岗位任满3年

D.具有5年及以上金融工作年限，3年及以上专业工作年限，并在客户经理岗位任满2年

本题答案：A, B, C

申请智富人生万能险销售资格的业务员必须符合的条件是( )。

A 入司一年以上

B 正式(含)职级以上业务员(收展系列为七级以上收展员)

C 持有《保险代理人基本资格证书》

D 过去一年无任何违纪违规及客户投诉记录等品质问题

E 为绩优业务员

参考答案：ABCD

申请智富人生万能险销售资格的业务员必须符合的条件是( )。

A.正式(含)职级以上业务员(收展系列为七级以上收展员)

B.持有《保险代理人基本资格证书》

C.过去半年无任何违纪违规及客户投诉记录等品质问题

D.为绩优业务员

E.入司一年以上

参考答案：ABC

2020基本法测试题1. 在营业区总经理(专业职级)维持考核中，A版营业区副总经理每个网点季度标保需满足( )万。 A、15万B、20万C、25万D、30万2. 客户承接权益基本原则：( ) A、定额承接、有限承接B、定额承接、无限承接C、全额承接、有限承接D、全额承接、无限承接3. 客户承接范围：( ) A、仅限于直销保单、不包含带网保单B、仅限于网销保单、不包含直销保单C、既含直销保单、也包含带网保单D、可自足选择承接4. 客户传承中，传承人资格要求需要满足最近一次入司( )年(含)以上的各职级业务人员。 A、1年B、2年C、3年D、4年5. 客户传承中，传承人在退休时个人13个月累计继续率需足( ) A、93%B、92%C、91%D、90%6. 客户传承中，继承人资格要求需要满足入司满( )年且维持( )(含)以上职级。 A、1年正式客户经理B、1年营业部经理C、4年正式客户经理D、4年营业部经理7. 在网点流转中，连续( )个月挂零网点，公司有权收回进行竞拍流转。 A、1B、2C、3D、48. 营业处副总监在季度考核期晋升为管理职级，需晋升为( )职级。 A 营业部经理B 高级营业部经理C 营业处总监D 高级营业处总监9. 专业级处总监网点考核指标中心城市每个网点季度标保( )万，省会本部及县域地区每个网点季度标保( )万，否则予以降一级。 A 30，15B 30，20C 30，20D 30，1510. 营业处副总监达到相应的考核标准可以晋升的职级有( )。 A 营业处总监，高级营业处副总监B 高级营业部经理，高级营业处副总监C 营业部经理，高级营业部经理D 营业部经理，高级营业处副总监11. 客户经理爱华夏入职时间为2019年3月12日，爱华夏的考核期是( ) A、4-6月B、3-5月C、3-6月D、3月12. 客户经理入职时间为2019年4月16日，则该客户经理按几个月的考核标准考核( ) A、2.5个月B、4个月C、3个月D、2个月13. 客户经理参加晋升考核，继续率考核标准是( ) A、个人13个月累计继续率90%B、个人25个月累计继续率90%C、个人13个月累计继续率92%D、个人13个月累计继续率94%14. 当客户经理( )时，应作清退处理。 A、连续两个考核月挂零B、连续三个考核月挂零C、连续三个考核月长期交挂零D、连续两个考核月长期交挂零15. 客户经理职级季度考核达标，可跨级晋升为营业部经理，则跨级晋升的标准是( ) A、季度个人FYC、所辖FYC为高级客户经理晋升标准的2倍，增员和继续率指标不变B、晋升标准与高级客户经理晋升标准一致C、季度个人FYC、所辖FYC为高级客户经理晋升标准的1.5倍，增员和继续率指标不变D、季度个人FYC、所辖FYC与高级客户经理晋升标准一致，增员和继续率指标是高级客户经理的1.5倍16. 客户经理晋升营业部经理，增员需达到以下哪个标准( ) A、累计增员在职客户经理3人(直接增员2人)B、晋升当季增员在职客户经理3人(直接增员2人)C、累计增员在职客户经理3人D、累计增员在职客户经理3人(直接增员1人)17. 以下哪类型的提奖双倍计入考核？ A、带网短期交首年提奖B、带网长期交首年提奖C、直销首年提奖D、所有在售产品的首年提奖18. 客户经理考核期的考核月最多为( )个月？ A、1B、2C、3D、419. 以下客户经理薪资构成正确的是( )？ A、固定底薪(带网人员享受)、有责津贴、带网首年提奖、直销首年提奖、带网续期提奖、直销续期提奖、增员辅导奖、长期服务奖；B、固定底薪(带网人员享受)、有责津贴、带网首年提奖、直销首年提奖、年终奖金、直销续期提奖、个人继续率奖、长期服务奖；C、固定底薪(带网人员享受)、有责津贴、带网首年提奖、直销首年提奖、带网续期提奖、直销续期提奖、个人继续率奖、长期服务奖；D、固定底薪(带网人员享受)、有责津贴、带网首年提奖、直销首年提奖、带网续期提奖、直销续期提奖、个人品质基金、长期服务奖；20. 个人 13 个月累计继续率在97%,则个人继续率系数为( )？ A、1.0B、1.2C、1.1D、1.321. 个人 13 个月累计继续率在98%,则个人继续率系数为( )？ A、1.0B、1.2C、1.1D、1.322. 个人 13 个月累计继续率在98%，则个人继续率奖系数为( )？ A、100%B、110%C、120%D、130%23. 若客户经理A2018年2月入司，则在发放2018年度长期服务奖时，该人员的发放标准为( )？ A、品质基金100%B、品质基金150%C、品质基金200%D、品质基金130%24. 如入司满6年，则长期服务奖的发放标准为( )？ A、品质基金100%B、品质基金150%C、品质基金200%D、品质基金300%25. 个人长期服务奖发放时，个人累计13个月继续率需( )？ A、94%B、90%C、92%D、98%26. 以下说法正确的是( )？ A、若个人未达成当月FYC1000元，当月发放固定底薪=固定底薪80%。若季度考核期达成维持标准则补发未发放部分，未达成则不再发放。B、若个人当月长期期交FYC1000元，当月发放固定底薪=固定底薪50%，第二个月长期期交保费仍挂零的则不发放固定底薪。C、若个人未达成当月FYC考核标准，当月发放固定底薪=固定底薪80%。若季度考核期达成维持标准则补发未发放部分，未达成则不再发放。D、个人当月长期期交保费挂零，当月发放固定底薪=固定底薪80%，第二个月长期期交保费仍挂零的则不发放固定底薪。27. 带网客户经理当月五年期产品10万规模，提奖比例4%，则其当月有责津贴为( )？ A、1000元B、1500元C、500元D、3000元28. 客户经理司龄年限满2年不足3年，则其长期服务奖发放标准为( )? A、品质基金100%B、品质基金150%C、品质基金200%D、品质基金300%29. 下列说法正确的是？( )? A、个人继续率奖是对客户经理本人在带网及直销长期保单客户服务品质和保单品质方面的奖励，品质越高，提奖比例越高，不含短期和趸交。B、新契约有效承保直销保费统计标准：统计月末最后一天(含)前承保，次月15日(含)前回执回销且回访成功的新契约有效直销保费，剔除犹豫期内退减保的直销保费。C、新契约有效承保带网保费统计标准为统计月末最后一天(含)前承保，次月 15 日(含)前回执回销且回访成功的新契约有效带网保费，剔除犹豫期内退减保的、带网保费。D、若客户经理未达成当月直销首年提奖(DFYC)1000 元，当月发放有责津贴=有责津贴80%，达成则全额发放。30. 小王职级为高级副总经理入司2年，2019年全年继续率89%，长期期交全年计提50000元，请问2020年时，小王能拿到多少长期服务奖？( ) A、0B、50000C、100000D、15000031. 属性为带网的营业处副总监若第一个月带网长期期交挂0，固定底薪发放条件是( )？( ) A、固定底薪100%B、固定底薪80%C、固定底薪50%D、不发放固定底薪32. 属性为带网的营业处副总监若连续两个月带网长期期交挂0，固定底薪发放条件是( )？( ) A、固定底薪、100%B、固定底薪80%C、固定底薪50%D、不发放固定底薪33. 银行代理业务渠道人员职级划分为( )和( )两大序列。( ) A、带网直销B、专业职级管理职级C、客户经理层级管理层级D、客户经理业务主管34. 增员关系一经确定，是否允许调整。( ) A、不允许B、按照季度调整C、随时可以调整D、按照月度进行调整35. 银行代理业务渠道人员职级划分为专业职级和管理职级两大序列,其中专业职级分为( )层( )级，管理职级分为( )层( )级。( ) A、3、6；4、8B、3、6；3、6C、4、8；3、6D、4、8；4、836. 客户经理B增员客户经理C，且都在部经理A的部内，季度考核

理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。

A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
B:收集与客户财产传承规划有关的信息
C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

答案：D

解析：

规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。

某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行()。

A:退休养老规划
B:投资规划
C:现金规划
D:风险管理与保险规划
E:财产传承规划

答案：A,B,C,D

解析：

下列关于财富传承规划基本概念的认识，不正确的是（　　）。

A.对象是客户的资产和负债
B.财富传承都是基于特定受益人或继承人，而特定受益人大多是家庭中重要的成员
C.财富转移或传承时机选择多是为了提升其以货币计价的财富转移的效率
D.当转移对象为慈善机构时，主要考虑因素是税负

答案：D

解析：

当转移对象为慈善机构时，转移财产一般完全免税，即税负不是考虑因素，财富控制权是主要考虑因素。如果财富升值的速度快、财富拥有者又不想过早失去控制或决策权，转移的时间就应当尽可能地延迟。

下列关于财富传承规划的说法正确的是（　　）。

A.财富传承规划的对象是客户的资产
B.财富传承规划对保证财产安全作用不大
C.夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财富传承规划
D.进行财富传承规划可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐

答案：D

解析：

进行财富传承规划的一个优势是可以不简单按照法定继承来分配财产。通过有艺术、有技巧地分配财产，可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐。A项，财富传承规划的对象是客户的资产和负债、企业经营、对客户资产和负债进行妥善的安排、对企业经营的顺利让渡等等；B项，通过合理的财富传承方案设计，可以降低财富损失风险；C项，夫妻双方的财产关系是一种共同共有关系。

对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划的益处不包括( )。

A、增加客户黏性，沉淀长期金融资产
B、维护客户关系，实现长期合作
C、提升专业形象
D、提高行业利润

答案：D

解析：

D
对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系。具体表现在：(1)增加客户黏性，沉淀长期金融资产。(2)维护客户关系，实现长期合作。(3)提升专业形象。

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