2023年证券从业考试《证券投资顾问业务》模拟练习试题及答案

政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的( )分类。

A．付息方式

B．债券形态

C．发行对象

D．发行主体

正确答案：D
[答案] D
[解析] 债券可以依据不同的标准进行分类：①根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；②根据付息方式可分为零息债券、附息债券和息票累积债券；③根据债券形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

A．政府债券

B．金融债券

C．公司债券

D．个人债券

E．国际债券

正确答案：ADCE

根据发行主体的不同，债券的分类不包括（）。 A．公司债券 B．政府债券 C．国家债券 D．金融债券

正确答案：C
据发行主体的不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券三大类。这三类债券都是债券市场上的交易品种。

按发行主体的不同，可将债券分为（）。

A．政府债券

B．金融债券

C．混合资本债券

D．公司债券

正确答案：ABD

按发行主体不同,债券可以分为:()

A.凭证式债券

B.政府债券

C.公司债券

D.金融债券

参考答案：BCD

2023年证券从业考试证券投资顾问业务模拟练习试题及答案1.属于客户理财需求短期目标的有（）。分期付款买房子女教育储蓄筹集紧急备用金计划去东南亚度假A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。、两项属于客户理财需求的中期目标。2.技术分析的分析基础是（）。A.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据【答案】:C【解析】:技术分析以市场上历史的交易数据（股价和成交量）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中。3.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】:D【解析】:债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券；根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；根据募集方式，债券可分为公募债券和私募债券；根据担保性质，债券可分为有担保债券和无担保债券。4.年金必须满足三个条件，不包括（）。A.每期的金额固定不变B.流入流出方向固定C.在所计算的期间内每期的现金流量必须连续D.流入流出必须都发生在每期期末【答案】:D【解析】:年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。D项，年金可以分为期初年金和期末年金，其中，期末年金的现金流发生在当期期末。5.应急资金的用途包括（）。失业导致的收入中断失去工作能力导致的收入中断紧急医疗的常规治疗费意外所导致的超支费用A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:应急资金可以应对失业或失能带来的工作收入中断，应对紧急医疗或意外带来的超支费用。一般而言，以36个月的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。6.6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为（）元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】:A【解析】:根据年金现值公式，可知：PV期初（C/r）11/（1r）t（1r）200/0.111/（10.1）6（10.1）958.16（元）7.假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列说法正确的是（）。A.X的单位风险补偿是Y的两倍B.X的风险为Y的两倍C.X受市场变动的影响程度为Y的两倍D.X的期望报酬率为Y的两倍【答案】:C【解析】:系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。根据资本资产定价模型，任意证券或组合的期望收益率由两部分构成：一部分是无风险利率rF，它是由时间创造的，是对放弃即期消费的补偿；另一部分则是E（rp）rFP，是对承担风险的补偿，通常称之为“风险溢价”。它与承担的风险P的大小成正比。其中的E（rp）rF代表了对单位风险的补偿，通常称之为风险的价格。8.（）是行业形成的基本保证。人们的物质文化需求高管人员的素质资本的支持资源的稳定供给A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一个行业的萌芽和形成，最基本和最重要的条件是人们的物质文化需求。社会的物质文化需要是行业经济活动的最基本动力。资本的支持与资源的稳定供给是行业形成的基本保证。9.通过对上市公司的负债比率分析，（）。财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:负债比率主要包括：资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、已获利息倍数、长期债务与营运资金比率等。资产负债率反映在总资产中有多大比例是通过借债来筹资的，也可以衡量公司在清算时保护债权人利益的程度。产权比率反映由债权人提供的资本与股东提供的资本的相对关系，反映公司基本财务结构是否稳定。有形资产净值债务率谨慎、保守地反映了公司清算时债权人投入的资本受到股东权益的保障程度。已获利息倍数指标反映公司经营收益为所需支付的债务利息的多少倍。10.退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.工资收入【答案】:D【解析】:退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入。11.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】:A【解析】:衰老期是指夫妻双方退休到一方过世的阶段。在这一阶段，家庭收入以理财收入和转移性收入（即移转性收入）为主；医疗费用支出增加，其他费用支出减少；支出大于收入，储蓄逐步减少。12.设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中，资产1000亿元，负债800亿元，资产久期为5年，债券久期为4年。根据久期分析法，如果年利率从5%上升到5.5%，则利率变化对该金融机构资产价值的影响为（）亿元。A.25B.23.81C.25D.23.81【答案】:B【解析】:当市场利率变动时，资产和负债的变化可表示为：VADAVAR/（1R）VLDLVLR/（1R）其中，DA为总资产的加权平均久期，DL为总负债的加权平均久期，VA为总资产，VL为总负债，R为市场利率。题中，资产价值变化为：510000.5%/1.0523.81（亿元）。13.RSI的应用法则包括（）。根据RSI的取值大小判断行情两条或多条RSI曲线的联合使用从RSI的曲线形状判断行情从RSI与股价的背离程度方面判断行情A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:RSI的运用法则，主要有以下的四条：根据RSI的取值判断市场行情；两条或多条RSI曲线联合使用；从RSI的曲线形状判断行情；从RSI与股价的背离程度方面判断行情。14.根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括（）。该组合的期望收益率大于0该组合中各种证券的权数之和等于0该组合中各种证券的权数之和等于1该组合的因素灵敏度系数等于0A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括：该组合中各种证券的权数满足w1w2wN0。该组合因素灵敏度系数为零，即w1b1w2b2wNbN0。其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数。该组合具有正的期望收益率，即w1E（r1）w2E（r2）wNE（rN）0。其中，E（ri）表示证券i的期望收益率。套利组合的上述特征表明，投资者如果能够发现套利组合并持有它，那么他就可以在不追加投资的情况下实现无风险收益。15.贝塔系数的经济学含义包括（）。贝塔系数为1的证券组合，其均衡收益率水平与市场组合相同贝塔系数反映了证券价格被误定的程度贝塔系数是衡量系统风险的指标贝塔系数反映证券收益率对市场收益率组合变动的敏感性A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:系数为直线斜率，反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。系数值绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。16.（）是行业形成的基本保证。人们的物质文化需求高管人员的素质资本的支持资源的稳定供给A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一个行业的萌芽和形成，最基本和最重要的条件是人们的物质文化需求。社会的物质文化需要是行业经济活动的最基本动力。资本的支持与资源的稳定供给是行业形成的基本保证。17.不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（）。A.购房偿还房贷B.教育负担增加C.家庭收入稳定D.以固定收益投资为主【答案】:D【解析】:处于成长期的家庭，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。18.取得证券投资咨询从业资格，必须具备的条件包括（）。具有大学本科以上学历具有从事证券业务两年以上的经历通过统一组织的证券从业人员资格考试未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第十三条，证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具备下列条件：具有中华人民共和国国籍；具有完全民事行为能力；品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚；具有大学本科以上学历；具有从事证券业务2年以上的经历；通过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试；中国证监会规定的其他条件。19.关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。次级信息是指客户的个人和财务资料次级信息包括由政府部门和金融机构公布的宏观经济数据次级信息靠交流和问卷调查相组合的方式来获得次级信息可以靠数据库获得A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，称为次级信息。次级信息的获得需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以便随时调用。20.无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为1.2的证券X的期望收益率为（）。A.0.06B.0.12C.0.132D.0.144【答

按照（），可以把债券分为政府债券、金融债券、企业债券和公司债券。

A．发行主体

B．发行方式

C．发行目的

D．发行地区

正确答案：A

按发行主体分类，债券可分为：（）。

A．政府债券

B．公司债券

C．金融债券

D．信用债券

正确答案：ABC

按债券的（）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.发行主体

B.偿还期限

C.嵌入条款

D.债券持有人收益方式

正确答案：A
债券依据不同的标准有不同的分类，具体为：①根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券；②根据计息与付息方式的不同，债券可分为息票债券和贴现债券；③根据嵌入条款的不同，债券可分为可赎回债券、可回售债券、可转换债券、通货膨胀联结债券和结构化债券等；④根据债权持有人收益方式的不同，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等；⑤根据偿还期限不同，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券；⑥根据交易方式的不同，可以对银行间债券市场的交易品种、交易所债券市场的交易品种、商业银行柜台市场的交易品种进行细分；⑦根据币种不同，债券可分为人民币债券和外币债券。

政府债券、金融债券和公司债券，是债券的（）分类。

A．付息方式

B．债券形态

C．发行额度

D．发行主体

正确答案：D
根据债券发行主体的不同，可以把债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

根据发行主体的不同，债券可以分为（）。

A．实物债券

B．金融债券

C．公司债券

D．政府债券

正确答案：BCD
A选项中的实物债券是根据债券形态分类。

sokaoti.com

2023年证券从业考试《证券投资顾问业务》模拟练习试题及答案

更多 “2023年证券从业考试《证券投资顾问业务》模拟练习试题及答案” 相关考题

相关内容

最新试卷

热门试卷