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【2022版】AFP金融理财师证书考试（精选60题）模拟题库
对基金投资过程的评价可以辅助风险收益指标进行，通常包括( )。
A．基金投资风格
B．基金业绩持续性
C．市场时机的选择
D．股票选择能力
E．募集的规模
基金评价就是通过一定量指标或定性指标，对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行的分析与评判，其目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的（ ），方便投资者进行基金之间的比较与选择。
A．背景材料
B．风险收益特征
C．业绩表现
D．损失概率
基金评价是对基金经理（ ）的衡量。
A．稳健性
B．风险态度
C．投资能力
D．管理能力
基金评价就是依据科学的方法，通过对基金绩效的衡量，对基金经理或基金公司的投资能力作出评价，目的就是要将具有优秀投资能力的基金经理(基金管理人)甄别出来。
基金评价就是通过一些定量指标或定性指标，对（ ）进行分析与评判。 A．基金的风险、收益 B．基金的风格 C．基金的成本、业绩 D．基金管理人的投资能力
考点：了解基金评价的概念与目的。见教材第二章第十节，P53。
关于基金业绩评价的意义，下列说法错误的是( )。
A、基金评价就是对基金投资回报率的简单排序
B、基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气
C、对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩
D、只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况
解析：本题考查基金业绩评价的意义。选项A错误，仅仅了解投资产品所实现的回报率是不够的。投资者和基金管理公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何，相对于其他经理表现如何。最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险。
【2022版】AFP金融理财师证书考试（精选60题）模拟题库1. 家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为()。A. 青年家庭B. 中年家庭C. 老年家庭D. 视家庭其他成员而定【答案】A2. 影响投资决策的因素包括()。.投资者的现实财务状况.赋税状况.投资区间.投资态度.生命周期A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】B 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。3. 对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是()的评价。A. 股票选择能力B. 基金投资风格C. 市场时机选择能力D. 基金投资业绩归属【答案】A4. 使用成本平均法投资策略的最大利益是()。A. 减少投资的风险和成本，若投资者持之以恒，可获得高于市场平均回报的投资收益B. 和其它投资策略相比较，它是一种绝对安全的投资策略C. 当股价下跌时，可以获得超额投资回报D. 当股价升高时，可以获得更多的股份【答案】A5. 以下哪一个例子说明的是已实现的资本收益?().投资者的基金投资组合已在购买价的基础上上涨了10%.投资者的自住房价值已在购买价的基础上上涨了30%.投资者在超过一只股票的成本价的基础上，出售了这只股票.投资者终止了一份人寿保险并收到3000元的终止现金值A. B. C. 、D. 、【答案】B6. 根据金融理财师职业道德准则，下列说法正确的是()。A. “利益冲突”是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其他利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形B. “利益冲突”有两种类型：“结构性冲突”与“情景性冲突”。“情景性冲突”会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现C. 解决“情景性冲突”的一般方法是，禁止任何人同时担任两个具有利益冲突的职位D. 解决“结构性冲突”的一般方法是，禁止具有利益冲突的个人担任相关的职位【答案】A7. 下列关于金融市场中赤字单位的说法正确的是()。A. 是指当期储蓄超过当期资本品投资支出的经济实体B. 是指当期资本品投资支出超过当期储蓄的经济实体C. 通常盈余单位通过向赤字单位发行股权证券取得资金D. 主要包括政府、家庭【答案】B8. 在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券的方式称为()。A. 证券发行B. 证券承销C. 期货交易D. 回购协议【答案】D9. 金融市场的()被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”。A. 聚敛功能B. 配置功能C. 调节功能D. 反映功能【答案】D10. 下列选项中，()可以引起某一时期内彩色电视机的需求曲线向左平移。A. 彩色电视机的价格上升B. 消费者对彩色电视机的预期价格下降C. 消费者的收入水平提高D. 黑白电视机的价格上升【答案】B11. 需求量和价格之所以呈反方向变化是因为()。A. 替代效应的作用B. 收入效应的作用C. 上述两种效应同时作用D. 以上都不正确【答案】C12. 下列关于价格弹性的说法，错误的是()。A. 一般而言，一种商品的替代品越多，相近程度越高，该商品的需求价格弹性越大B. 对于富有弹性的商品，降低价格会增加厂商的销售收入，提高价格会降低厂商的销售收入C. 计算机和计算机软件之间需求的交叉弹性为正D. 一般而言，大部分产品的需求收入弹性都大于零。其中，需求收入弹性大于1的产品是奢侈品，小于1的是必需品【答案】C13. ()不属于我国法律的渊源。A. 宪法B. 法律C. 国际条约D. 行业规范【答案】D14. 金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的()。A. 税务登记B. 纳税申报C. 缴纳税款D. 税务咨询【答案】D15. 财产共有分为按份共有和共同共有，下列关于共有的表述不正确的是()。A. 共同共有人对共有财产享有权利，承担义务B. 按份共有人按照各自的份额，对共有财产分享权利，分担义务C. 按份共有财产的每个共有人必须在得到其他共有人的同意下，才可将自己的份额分出或者转让。但在出售时，其他共有人在同等条件下，有优先购买的权利D. 按份共有财产的每个共有人有权要求将自己的份额分出或者转让。但在出售时，其他共有人在同等条件下，有优先购买的权利【答案】C16. 保全服务主要包括()。.保险合同内容的变更.续期保费的收取与业务处理.查询服务.退保处理.红利事项A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】D17. 最大诚信原则要求在订立与履行保险合同的整个过程中，()要做到最大化的诚实守信。A. 保险代理人B. 保险人与保险代理人C. 保险人与投保人D. 保险代理人与投保人【答案】C18. ()不是投保人或保险人违反告知义务的表现。A. 投保人对与保险合同有关的重要情况虚假告知B. 投保人因过失未履行对保险人如实告知的义务C. 保险人对与保险合同有关的重要情况有意不报D. 保险人对与保险合同有关的重要情况不予告知【答案】B19. 在保险合同中，()是保险人接受承保或承担保险责任所需投保人或被保险人履行某种义务的条件，是保险人要求投保人或被保险人对某一事项的作为或不作为、某种事态存在或不存在的许诺。A. 告知B. 要约C. 承诺D. 保证【答案】D20. 有关的法律、惯例及行业习惯等被保险人应在保险实践中遵守的规则，并不载明于保险合同中，但签订合同的订双方在订约时都清楚。这些规则称为()。A. 默示保证B. 明示保证C. 确认保证D. 承诺保证【答案】A21. 对于家庭财产两全保险，在保险期满时，原交保险储金应()。A. 加银行存款利息还给被保险人B. 全部如数退还被保险人C. 90%退还给被保险人D. 留存一年后如数退还给被保险人【答案】B22. 下列各项属于早期工资学说的是()。A. 工资基金论B. 供求均衡论C. 工资谈判论D. 边际生产力工资论【答案】A23. 某企业的经营特点表现为：员工工作的业绩完全可以量化考核;员工的努力程度、能力水平将直接影响其业绩水平。则该企业可以实行()薪酬管理原则。A. 绩效工资B. 能力工资C. 年功工资D. 岗位工资【答案】A24. 薪酬的范围包括()。.工资.津贴.奖金.社会福利.员工福利.股权期权A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】D25. 下列关于社会保障基本原则的表述不正确的是()。A. 权利保障。公民享有获得社会保障的权利，社会保障是经济权利，也是社会权利B. 国家责任与社会伙伴。建立社会保障体系是国家的责任，也是各类社会组织的责任;政府有责任与企业、社会组织、社区、个人和家庭结成合作伙伴关系，共同构建国家社会保障体系C. 公平与效率相结合。公平即公平筹集资金和公平分配基金，效率即以最经济的方法将有限的社会保障基金分配到最需要的人群中去D. 只有国家责任。社会保障一般是由国家统筹安排，无须个人或者企业配合执行【答案】D26. 李龙目前面临购房还是租房的选择：租房，房租每年48000元，押金4000元;购房，总价100万元，自备首付款20万元，可申请80万元贷款，20年期，房贷利率为7%。按年等额本息方式还款，假定房屋维护成本为6000元/年，押金与首付款机会成本率均为4%(房屋的维护成本及贷款还款均期末支付)。如果未来房价不变，根据年成本法，那么李龙应该做出的选择及理由为()。A. 购房，因为购房的年成本比租房的年成本低21840元B. 购房，因为购房的年成本比租房的年成本低8800元C. 租房，因为租房的年成本比购房的年成本低21840元D. 租房，因为租房的年成本比购房的年成本低8800元【答案】C27. 租屋年租金2万元，购房要花40万元，另外每年维修与税捐0.5万元，已居住5年，折现率以5%计算，5年后房价要以()万元出售，购房才比出租屋划算。A. 36.8B. 42.8C. 44.3D. 48.9【答案】B28. 下列选项中属于教育的间接成本的是()。A. 学费B. 书籍费C. 额外的吃、穿、住等费用D. 放弃目前工作继续学习而放弃的工资收入【答案】D29. 制定孩子的教育培养的目标时，应当考虑的有()。.从孩子自身的兴趣、爱好、能力特点、性格特征等角度来考虑规划.别人的孩子学了钢琴，不管自己的孩子是否需要或喜欢也一定要孩子练钢琴.让孩子来实现自己未实现的理想和抱负.考虑到10年、20年以后的职业前景来引导孩子今后职业发展的方向A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】D30. 在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是()。.对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求.分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源.分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额.鼓励客户投资于定期定额的长期投资A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】D31. 小刚独子10岁，父母计划5年后送独子出国从高中念到硕士，假设学费成长率3%，投资报酬率8%，目前国外求学费用每年10万，共准备9年，小刚应投资()万元成立子女教育金信托，可完成出国念书目标。A. 46.4B. 48.3C. 59.2D. 60.4【答案】C32. 根据目前水平供应子女攻读大学含住宿4年所需的经费为10万元;假设学费涨幅按5%，投资报酬率按8%估计，按18年准备期计算，从子女出生后每月要储蓄
使用成本平均法投资策略的最大利益是( )。
A．减少投资的风险和成本，若投资者持之以恒，可获得高于市场平均回报的投资收益
B．和其它投资策略相比较，它是一种绝对安全的投资策略
C．当股价下跌时，可以获得超额投资回报
D．当股价升高时，可以获得更多的股份
解析：成本平均法可以自动为投资者在“低价”时购入较多的投资单位，而在“高价”时购入较小的投资单位，以此减少投资的风险和成本。但它不是绝对安全的投资策略，投资者的投资本金是不能被保证的。
对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是( )的评价。
A．股票选择能力
B．基金投资风格
C．市场时机选择能力
D．基金投资业绩归属
解析：对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，目前主要集中在以下几个方面：①对基金经理证券选择尤其是股票选择能力的评价，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误；②对基金投资风格的评价，以判断基金的投资偏好及操作风格；③对基金投资业绩进行归属分析，以判断资产配置、行业配置和证券选择等对基金业绩的贡献程度。
适合风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是（ ）
A．收益型基金
B．成长型基金
C．货币市场基金
D．股票指数基金
B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.对机构客户提供优先服务
D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金