注册会计师

某银行最近被监管部门发现，由于内部流程的设计问题，导致发生了大量的客户洗钱行为。银行所暴露的风险是（）。A、舞弊风险和财务风险B、合规风险C、合规风险和操作风险D、财务风险

题目

某银行最近被监管部门发现，由于内部流程的设计问题，导致发生了大量的客户洗钱行为。银行所暴露的风险是（）。

  • A、舞弊风险和财务风险
  • B、合规风险
  • C、合规风险和操作风险
  • D、财务风险
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第1题：

内部控制固有局限性包括()。

A、内部控制的设计存在问题

B、在决策时人为判断可能出现错误和由于人为失误而导致内部控制失效

C、可能由于两个或更多的人员进行串通或管理层凌驾于内部控制之上而被规避

D、注册会计师对内部控制的理解存在偏差。


参考答案：BC

第2题：

银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因()造成的操作风险。

A.系统缺陷

B.内部流程

C.外部事件

D.个人因素


参考答案：B

第3题：

内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

A．财务/会计错误

B．文件/合同缺陷

C．产品设计缺陷

D．交易/定价错误

E．错误监控/报告


正确答案：ABCDE

第4题：

(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。

A.内部欺诈
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件

答案：B
解析：
内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控／报告、结算／支付错误、交易／定价错误。?

第5题：

关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。
Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

A．Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D
解析：
投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

第6题：

被试间设计的主要问题是很难分辨因变量的变化是由于被试间的差异导致还是自变量的变化导致。()


参考答案：正确

第7题：

某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题( )。

A、执行内部控制制度

B、设置内部控制机构

C、监督内部控制

D、建立内部控制制度


答案：A
解析：题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。

第8题：

（ ）引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。 A．人员因素 B．内部流程 C．系统缺陷 D．外部事件


正确答案：B
内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。

第9题：

(2018年)关于基金投资交易中的操作风险，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

答案：B
解析：
投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

第10题：

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（　　）类别。

A、内部流程
B、外部事件
C、人员因素
D、系统缺陷

答案：B
解析：
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

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