助理理财规划师(三级)

理财规划的具体目标包括（）。A、必要的资产流动性B、合理的消费支出C、实现教育期望D、完备的风险保障E、积累财富

题目

理财规划的具体目标包括（）。

  • A、必要的资产流动性
  • B、合理的消费支出
  • C、实现教育期望
  • D、完备的风险保障
  • E、积累财富
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
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第1题：

关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。

A．理财目标应注重现金规划服从投资规划

B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序

C．理财目标应具体明确

D．理财目标必定要服从现实


正确答案：A

第2题：

理财目标的具体内容不包括( )

A．实现理财目标所需要的前期准备

B．理财目标准备什么时候实现

C．实现理财目标所需要的金额

D．实现理财目标所需要的年限


参考答案：A

第3题：

理财规划建议书的封面一般不包括( )。

A．标题

B．理财规划目标

C．执行该理财规划的单位

D．出具报告的日期


正确答案：B

第4题：

下列各项属于客户理财目标具体内容的有（　　）。

A.投资规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划、遗嘱、遗产分配。

第5题：

以下属于理财规划的具体目标的是()。

A:整体规划
B:现金保障优先
C:必要的资产流动性
D:提早规划

答案：C
解析：
理财规划的具体目标包括：必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的风险保障、积累财富、合理的纳税安排、安享晚年以及有效的财产分配与传承。

第6题：

理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意( )。

A．理财目标必须具有现实性

B．理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨

C．理财目标要有明确具体的时间

D．理财目标要有明确具体的地点

E．理财目标要有明确具体的金额


正确答案：ABCE

第7题：

理财规划的具体目标包括()。

A:必要的资产流动性
B:合理的消费支出
C:积累财富
D:有效的财产分配与传承
E:风险管理优于追求收益

答案：A,B,C,D
解析：
理财规划的具体目标包括必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的风险保障、积累财富、合理的纳税安排、安享晚年和有效的财产分配与传承，选项A、B、C、D正确，选项E属于理财规划的原则。

第8题：

个人理财方案内容包括()。

A.财务状况分析

B.个人理财规划建议

C.个人理财规划目标分析

D.以上内容都包括


正确答案：D

第9题：

理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意()。

A:理财目标必须具有现实性
B:理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C:理财目标要有明确具体的时间
D:理财目标要有明确具体的地点
E:理财目标要有明确具体的金额

答案：A,B,C,E
解析：
理财目标的确定必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

第10题：

（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

A.个人贷款
B.个人理财
C.理财规划
D.理财筹划

答案：B
解析：
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

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