对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。A、客户信用等级和结算记录是否符合相关标准B、是否在农业银行开立存款账户或结算账户C、是否具有外贸进出口经营权D、是否具有真实的贸易背景

第1题：

福费廷业务的审核要点包括（）

• A、客户的资信情况是否正常，以往收汇记录是否良好
• B、通知行资信情况是否正常，有无不良信用记录
• C、贸易背景的真实性，对在我*行结算时间不足一年的客户，或对背景交易存在疑问的融资业务，是否已核查其出口业务的真实性
• D、承兑电是否已经核实

第2题：

跨境付汇业务，法人客户审核其是否在农业银行开立（）或（）结算账户，以及开立的账户目前是否有效。

第3题：

办理贸易融资业务准入的基本条件有（）。

• A、具有进出口经营权、并在中国农业发展银行办理国际结算业务
• B、具有稳定的进出口贸易经营渠道和良好的进出口贸易履约记录
• C、有真实的进出口贸易背景
• D、在中国农业发展银行开立人民币或外汇账户
• E、具备所申请融资产品要求的其他条件

第4题：

代理基金业务建立或修改客户资料应审核（）。

• A、客户资料登记表填写是否规范，内容是否完整。
• B、账户户名是否为客户本人。
• C、核对身份证件及复印件是否真实，有效。
• D、客户是否已在农业银行开立账户。

第5题：

银行承兑汇票业务的客户准入条件之一为（）

• A、是否已在金融机构开立基本账户
• B、是否已在金融机构开立一般存款账户
• C、是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户
• D、办理低风险承兑业务是否已开立临时账户

第6题：

办理国际贸易融资业务时，客户部门对贸易背景真实性的调查内容包括（）。

• A、贸易合同和相关单据是否真实合法有效
• B、贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
• C、国际贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配、业务期限与贸易周期是否匹配、进出口商品与历史交易记录是否匹配
• D、代理关系（如有）是否真实，代理方是否有代理资格

第7题：

办理国内信用证项下贸易融资业务的条件主要包括（）。

• A、客户信用等级应为BBB-级（含）以上。A、B类一级分行，可由一级分行视风险情况适当放宽客户信用等级，但不得低于BB级（含）。办理低信用风险国内信用证业务的客户可不受信用等级限制
• B、依法从事经营活动，具有真实合法的贸易背景
• C、在农业银行开立人民币基本存款账户或一般存款账户，办理低信用风险国内信用证业务的客户也可只开立临时账户
• D、企业成立时间在2年（含）以上

第8题：

以下不属于广东农信社中间业务对新保出单的业务审核要求的选项有（）

• A、审核客户是否为客户本人办理不满18周岁的客户是否由监护人陪同办理
• B、审核客户填写的投保单是否正确、齐全
• C、审核办理业务的账户是否为个人活期结算账户
• D、验证客户的身份证件类型是否真实、有效
• E、审核客户身份资料是否与存折（卡）一致

第9题：

客户部门受理客户进口代付申请后，重点调查的内容不包括（）。

• A、申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好
• B、是否具有真实的贸易背景
• C、融资期限是否合理
• D、单证是否一致

第10题：

票据贴现业务的准入条件？（）

• A、中国境内经合法注册经营并持有有效贷款卡
• B、能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景
• C、在银行开立存款账户且具有相应授信额度
• D、在我行开立结算账户的集团性客户且集团总部在我行信用等级符合相关标准。