银行合规考试

近年来,全球银行业的合规风险管理技术得到了快速发展,普遍实施()的合规管理做法A、内控为本B、合规为本C、风险为本D、案防为本

题目

近年来,全球银行业的合规风险管理技术得到了快速发展,普遍实施()的合规管理做法

  • A、内控为本
  • B、合规为本
  • C、风险为本
  • D、案防为本
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第1题:

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),关于农业银行合规风险监测的职责分工,下列说法正确的是( )

A.总行内控与法律合规部负责组织、管理和评价全行合规风险监测报告工作,实施专项监测,分析合规风险状况,并向高级管理层提交全行合规风险评估报告

B.各级行内控合规部门负责组织、实施、管理和评价辖内合规风险监测报告工作

C.各级行内控合规部门负责按要求实施非现场定期监测,全面收集和定期报送辖内合规风险信息,并向本行管理层和上级行内控合规部门提交合规风险评估报告

D.总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况,收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门


正确答案:ABCD

第2题:

合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划,包括( )。


A.特定政策的实施与评价

B.特定程序的实施与评价

C.合规风险评估

D.合规性测试

E.合规培训与教育

答案:A,B,C,D,E
解析:

第3题:

根据《保险公司合规管理办法》,下列属于合规管理部门职责的是( )。

A、协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划

B、组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

C、组织实施合规审核、合规检查

D、组织实施合规风险监测,识别、评估和报告合规风险


参考答案:ABCD

第4题:

根据《商业银行合规风险管理指引》规定,()依法对商业合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

  • A、人民银行
  • B、银监会
  • C、外汇管理局
  • D、银行业协会

正确答案:B

第5题:

以下属于合规管理重点内容的是( )。

A.建设强有力的合规文化
B.建立有效的合规风险管理体系
C.建立有利于合规风险管理的基本制度
D.实施合规风险识别和管理流程
E.制订并执行风险为本的合规管理计划

答案:A,B,C,D,E
解析:
ABCDE合规管理的重点内容包括:建设强有力的合规文化、建立有效的合规风险管理体系、建立有利于合规风险管理的基本制度。其中,实施舍规风险识别和管理流程、制订并执行风险为本的合规管理计划属于建立有效的合规风险管理体系中的内容。故选ABCDE。

第6题:

银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第7题:

随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把(  )作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

A.公司治理
B.内部控制
C.合规管理
D.风险指标

答案:C
解析:
随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。
考点
合规管理概述

第8题:

根据《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,银行业金融机构要树立()理念,加强内控合规建设和全面风险管理,准确划分资产风险类别,提足拨备。

A.审慎经营

B.合规经营

C.依法经营

D.依规经营


参考答案:A

第9题:

合规风险管理应对()进行权衡。

  • A、管理决策及其实施成本
  • B、合规风险管理办法
  • C、合规风险损失
  • D、合规绩效考核制度

正确答案:A,C

第10题:

银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。


正确答案:错误

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