银行合规考试
对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。
题目
对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
应建立特约商户回访检查制度，对新入网商户在入网后的（）开展巡检，并根据商户风险等级，定期或不定期对特约商户进行回访检查，并对风险商户提高回访频率。
A第一周内
B第一个月内
C第三个月
D三个月内
B
略
第2题：
敦煌网平台每月底对商户进行一次等级评定，并根据等级评定结果，对顶级商户和优秀商户进行奖励。其中，顶级商户的“流量快车”数量为（）个。
- A、3
- B、6
- C、9
- D、12
正确答案:C
第3题：
此题为判断题(对，错)。
第4题：
根据江苏省农村信用社银联特约商户回访制度，收单机构对辖内所有收单商户每年至少进行（）次实地回访，对重点商户（）进行一次实地回访，要详细了解商户POS使用情况，认真听取商户需求与建议，积极与商户进行沟通与交流。
- A、5；每月
- B、3；每季
- C、2；每季
- D、1；每半年
正确答案:C
第5题：
对于新签约特约商户，以及发生过可疑交易，涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品（如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等）的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户（）至少巡查1次。
- A、每周
- B、半月
- C、每月
- D、两月
正确答案:C
第6题：
金信通业务管理中，各行社的职责是（）
- A、组织内部人员和商户收单人员进行业务培训，定期对商户收单人员进行考核评价
- B、制定具体宣传和营销方案，组织营销推广活动
- C、对辖内“金信通”业务开展情况进行指导、监督和检查
- D、负责与商户签订《辽宁省农村信用社“金信通”业务合作协议书》
- E、负责“金信通”业务的市场调查、营销、受理申请、机具布放，设立商户专管员，负责商户的日常维护、检查辅导、管理、回访、机具更换和回收等工作
正确答案:A,B,C,D
第7题：
对现金日记账应进行定期或不定期检查，每月至少一次
正确答案:正确
第8题：
此题为判断题(对，错)。
第9题：
收单机构特约商户管理员管理职责包括但不限于以下（）。
- A、对辖内的特约商户进行分类管理，建立台账
- B、不定期回访和检查，如实填写《商户日常检查表》
- C、对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控
- D、对可疑及欺诈交易进行调查取证，并采取相应措施防范风险、降低损失
正确答案:A,B,C,D
第10题：
受理行要至少（）对电子商务特约商户的运作情况进行监督、检查，发现异常情况及时上报上级管理行进行处理，对涉及经营非法交易活动的商户由注册行立即予以关闭。
- A、每月
- B、每季
- C、每半年
- D、每年
正确答案:C