银行合规考试

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施,其中包括()。A、限制资产转让B、限制分配红利C、责令暂停部分业务D、促成机构重组

题目

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施,其中包括()。

  • A、限制资产转让
  • B、限制分配红利
  • C、责令暂停部分业务
  • D、促成机构重组
参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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第1题:

对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,监管机构可以对其采取的措施不包括( )。

A 责令暂停部分业务

B 限制分配红利和其他收入

C 限制发放员工工资

D 限制资产转让


正确答案:C
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》法律责任中的第六十三条。非员工的失职,监管机构不能限制发放员工工资。

第2题:

根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施?()

A、限制资产转让
B、限制分配红利
C、责令暂停部分业务
D、促成机构重组

答案:A,B,C
解析:
【考点】银行业金融机构违反审慎经营规则应受的处罚。详解:《银行业监督管理法》第37条对银行业金融机构违反审慎经营规则应受的处罚作出了明确具体的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2)限制分配红利和其他收入;(3)限制资产转让;(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(6)停止批准增设分支机构。银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收:完毕之日起3日内解除对其采取的前款规定的有;关措施。据此,本题选A、B、C项。

第3题:

银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )。

A.责令暂停部分业务,停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入,限制资产转让

C.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

D.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力

E.停止批准增设分支机构


正确答案:ABCDE

第4题:

根据我国《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取的措施包括:()。

  • A、限制资产转让
  • B、促成机构重组
  • C、责令暂停部分业务
  • D、限制分配红利

正确答案:A,C,D

第5题:

对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,监管机构可以对其采取的措 施不包括( )。
A.责令暂停部分业务 B.限制分配红利和其他收入
C.限制发放员工工资 D.限制资产转让


答案:C
解析:
答案为C。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》法律责任中的第六十 三条规定,非员工的失职,监管机构不能限制发放员工工资。

第6题:

对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,监管机构可以对其采

施不包括( )。

A.责令暂停部分业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制发放员工工资

D.限制资产转}上


正确答案:C
C【解析】《银行业监督管理法》第三十七条规定,银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:①责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;②限制分配红利和其他收入;③限制资产转让;④责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;⑤责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;⑥停止批准增设分支机构。银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。

第7题:

根据《银行业监督管理法》,商业银行违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构可以采取以下()措施。

A:责令限期改正
B:责令暂停部分业务
C:停止批准开办新业务
D:限制分配红利和其他收入
E:限制招募新员工

答案:A,B,C,D
解析:
根据《银行业监督管理法》,商业银行违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;限制分配红利和其他收入;限制资产转让;责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;停止批准增设分支机构。

第8题:

对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,监管机构可以对其采取的措施不包括< )。

A.责令暂停部分业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制发放员工工资

D.限制资产转让


正确答案:C

第9题:

根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施?
A.限制资产转让 B.限制分配红利
C.责令暂停部分业务 D.促成机构重组


答案:A,B,C
解析:
。《银行业监督管理法》第37、38条。

第10题:

根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项措施()

  • A、限制资产转让
  • B、限制分配红利
  • C、责令暂停部分业务
  • D、促成机构重组

正确答案:D

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