中级银行业专业人员资格考试
保证金存款业务的主要风险点不包括（）。A、业务不合规B、内部控制薄弱C、操作风险D、内控不完善
题目
保证金存款业务的主要风险点不包括（）。
- A、业务不合规
- B、内部控制薄弱
- C、操作风险
- D、内控不完善
参考答案和解析
正确答案:D
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相似问题和答案
第1题：
对公存款开户主要风险点不包括（）
- A、代理开户
- B、亲自开户
- C、多头开户
- D、频繁开户
正确答案:B
第2题：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。
- A、业务不合规
- B、核算不真实
- C、内控不完善
- D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
- E、利率风险及网络系统风险等新型风险
正确答案:A,B,C,D,E
第3题：
结合实际工作，论述保证金存款业务存在的主要风险和监管要求。
答案：
1、保证金存款是存款单位在银行办理相关业务时用作资金保证的存款。客户向银行申请开立银行承兑汇票、信用证、出具保函等业务时，银行根据企业信用风险一般情况，要求客户必须缴存全额或部分保证金，并将资金从其结算帐户转入银行指定的保证金帐户。
2、保证金存款业务的主要风险在于两方面，在客户方面，其可能存在客户的资金被盗用的风险，在银行方面，引起具有一定的稳定性和长期性，但是当保证金到期后从银行中扣划出去后，给银行的资金稳定造成一定的影响，造成银行经营不稳定等情况的发生。
3、因此，在对保证金进行监管的时候，要确保保证金开户的合法性和合规性，支取时要严格审查支取人身份的真实性和有效性，确保资金安全。
第4题：
除单位或其存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其他存款业务主要包括（）、（）、（）、（）和保证金存款。
正确答案:协议存款；单位协定存款；集团账户存款；特种单位存款
第5题：
存款查询、冻结（解冻）扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函（）
正确答案:错误
第6题：
存款类资信证明业务主要风险点包括（）
- A、客户存款情况
- B、合同管理
- C、账户管理
- D、对账管理
正确答案:A,C
第7题：
储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（）
- A、无客户办理录入业务
- B、交易录入账户
- C、营业时间重开系统
- D、柜员卡（密码）
正确答案:C
第8题：
保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。
A.业务不合规
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
答案：D
解析：
保证金存款业务的主要风险点包括：业务不合规；内部控制薄弱；操作风险。内控不完善是储蓄存款和对公存款的主要风险点。
第9题：
对公存款中存款环节的风险点不包括（）
- A、现金清点
- B、收款记账
- C、大额存款业务的复核、授权
- D、印鉴核对
正确答案:D
第10题：
除单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其它存款业务主要包括（）和保证金存款。
- A、协议存款
- B、单位协定存款
- C、集团账户存款
- D、特种单位存款
正确答案:A,B,C,D