中级银行业专业人员资格考试
下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（）。A、银行监管者必须掌握完善的监管手段B、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务C、可停止批准其开办新业务或收购活动D、有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入E、有权力禁止资产转让及购回自己的股权
题目
下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（）。
- A、银行监管者必须掌握完善的监管手段
- B、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
- C、可停止批准其开办新业务或收购活动
- D、有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
- E、有权力禁止资产转让及购回自己的股权
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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相似问题和答案
第1题：
银行业监督管理机构对存在违反审慎经营原则的农合机构,将采取的监督管理措施有()。
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利。
E.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。甚至停止批准增设分支机构。
参考答案：ABCDE
第2题：
对银行业金融机构的措施包括的内容是（ ）。
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
B.限制资产转让
C.限制分配红利和其他收入
D.责令控股方转让股权
E.限制部分股东的权利
B.限制资产转让
C.限制分配红利和其他收入
D.责令控股方转让股权
E.限制部分股东的权利
答案：A,B,C
解析：
对银行业金融机构的措施包括的内容是：
（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准；
（2）限制资产转让；
（3）限制分配红利和其他收入。
（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准；
（2）限制资产转让；
（3）限制分配红利和其他收入。
第3题：
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括（ ）。
A．责令暂停部分业务，停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入，限制资产转让
C．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权力
E．停止批准增设分支机构
正确答案：ABCDE
第4题：
下列选项中，不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定监管措施的是( )。
A.限制资产转让
B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C.限制分配红利和其他收入
D.罚款
B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C.限制分配红利和其他收入
D.罚款
答案：D
解析：
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构的监督管理措施包括三部分：(1)对违反审慎经营规则的监管措施。(2)对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施。(3)其他监督管理措施。A、B、C三项均属于对违反审慎经营规则的监管措施。D项，罚款属于行政处罚的手段。
第5题：
下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。
A.限制资产转让
B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
C.限制分配红利和其他收入
D.限制部分股东的权利
B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
C.限制分配红利和其他收入
D.限制部分股东的权利
答案：D
解析：
对银行业金融机构的措施包括的内容是：(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准；(2)限制资产转让；(3)限制分配红利和其他收入。 对银行业金融机构股东的措施：对于银行业金融机构股东，监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。
第6题：
银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时,可以作出的行政强制措施有()。
A、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B、限制资产转让
C、责令暂停部分业务，停止批准开办新业务
D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E、停止批准增设分支机构
F、限制分配红利和其他收入
参考答案：ABCDEF
第7题：
下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的是（ ）。
A.银行监管者必须掌握完善的监管手段
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.可停止批准其开办新业务或收购活动
D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E.可以进行资产转让及购回自己的股权
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.可停止批准其开办新业务或收购活动
D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E.可以进行资产转让及购回自己的股权
答案：A,B,C,D
解析：
银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求（如最低资本充足率）或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施；
在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动；
还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权；
监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题，其中包括撤换控股方、管理层或董事，限制其手中的权力，并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。
在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动；
还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权；
监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题，其中包括撤换控股方、管理层或董事，限制其手中的权力，并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。
第8题：
下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施? ( )
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
B.限制资产转让
C.限制分配红利和其他收入
D.责令控股方转让股权
正确答案：ABC
第9题：
下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（ ）。
A.银行监管者必须掌握完善的监管手段
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.可停止批准其开办新业务或收购活动
D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E.有权力禁止资产转让及购回自己的股权
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.可停止批准其开办新业务或收购活动
D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E.有权力禁止资产转让及购回自己的股权
答案：A,B,C,D,E
解析：
《有效银行监管的核心原则》中提出了“监管者的正规权力”，具体有：银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求(如最低资本充足率)或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施；在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动；还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权；监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题，其中包括撤换控股方、管理层或董事．限制其手中的权力，并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。@##
第10题：
对违反审慎经营规则的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可以采取下列哪些措施？（ ）
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.禁止资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E.对于情节严重者，可以强制注销并没收其财产
B.限制分配红利和其他收入
C.禁止资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E.对于情节严重者，可以强制注销并没收其财产
答案：A,B,D
解析：
银行业金融机构违反审慎经营规则的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：①责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；②限制分配红利和其他收入；③限制资产转让；④责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；⑤责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；⑥停止批准增设分支机构。