中级银行业专业人员资格考试
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相似问题和答案
第1题：
为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（ ）。
A.增加客户黏性，沉淀长期金融资产
B.提高客户的忠诚度
C.提高金融机构和理财师的知名度
D.维护客户关系，实现长期合作
E.提升专业形象
B.提高客户的忠诚度
C.提高金融机构和理财师的知名度
D.维护客户关系，实现长期合作
E.提升专业形象
答案：A,D,E
解析：
对提供财富传承规划的服务机构来说，构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，黏性，沉淀长期金融资产；②维护客户关系，为客户进行财富传承规划能够丰富金融机加强客户关系。具体表现在：①增加客户实现长期合作；③提升专业形象。
第2题：
在客户关系管理上理财师应该掌握和反复实践（ ）。
A.市场细分与客户定位
B.提供有价值的优异客户服务
C.加强客户关系或感情维系
D.提高客户替换壁垒
E.做好客户投诉处理工作
B.提供有价值的优异客户服务
C.加强客户关系或感情维系
D.提高客户替换壁垒
E.做好客户投诉处理工作
答案：A,B,C,D,E
解析：
暂无解析
第3题：
关于客户关系管理的说法中，正确的是()
A、客户关系管理的目的是使企业扩大市场规模、增强核心竞争力、加速提升运营效率。
B、客户关系管理是现代管理科学和现代信息技术相结合的产物。
C、在客户关系管理，企业主要围绕客户这个中心来完成其业务流程的管理费用和组织机械的再造。
D、客户关系管理的实施，首先要从细分客户市场开始，识别目标客户，建立有效的客户关系。
本题答案：A, B, C, D
第4题：
理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是( )。
A、客产细分
B、客户定位
C、客户资产
D、客户负债
B、客户定位
C、客户资产
D、客户负债
答案：A
解析：
A
理财师在服务中、高端客户时，客户细分是首要考虑的问题，不同的客户维护方法以及侧重点都有差别。
理财师在服务中、高端客户时，客户细分是首要考虑的问题，不同的客户维护方法以及侧重点都有差别。
第5题：
理财师客户关系管理的描述包括的含义有( )。
A、收集、整理客户的详细信息，了解客户，这是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础
B、准确把握客户关系的实质，是核心工作
C、提高客户关系管理的准确度，是工作持续的前提
D、严格管理所有的客户“接触点”
E、理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度
B、准确把握客户关系的实质，是核心工作
C、提高客户关系管理的准确度，是工作持续的前提
D、严格管理所有的客户“接触点”
E、理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度
答案：A,D,E
解析：
A,D,E
关于理财师客户关系管理的描述或定义，有三层含义：(1)收集、整理客户的详细信息，了解客户，这是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。(2)严格管理所有的客户“接触点”，所谓客户接触点就是客户接触到的、影响或决定客户关于企业品牌、产品和服务的印象、体验和判断的所有方面。(3)理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度。
关于理财师客户关系管理的描述或定义，有三层含义：(1)收集、整理客户的详细信息，了解客户，这是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。(2)严格管理所有的客户“接触点”，所谓客户接触点就是客户接触到的、影响或决定客户关于企业品牌、产品和服务的印象、体验和判断的所有方面。(3)理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度。
第6题：
理财师客户关系管理的前提和基础是（ ）。
A.严格管理所有的客户“接触点”
B.为客户提供标准化的金融服务
C.收集、整理客户详细信息，了解客户
D.提升客户的忠诚度
B.为客户提供标准化的金融服务
C.收集、整理客户详细信息，了解客户
D.提升客户的忠诚度
答案：C
解析：
理财师客户关系管理的前提和基础是收集、整理客户详细信息，了解客户。
第7题：
收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程是指( )。
A、企业的客户关系管理
B、理财师的客户关系管理
C、理财师关系管理
D、战略客户关系管理
B、理财师的客户关系管理
C、理财师关系管理
D、战略客户关系管理
答案：B
解析：
B
根据IBM的客户关系管理定义、内容描述，结合金融服务机构，尤其身处业务一线经常与客户打交道的理财师的工作性质、特点，金融服务包括理财规划服务中的客户关系管理，可以定位为：收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程。
根据IBM的客户关系管理定义、内容描述，结合金融服务机构，尤其身处业务一线经常与客户打交道的理财师的工作性质、特点，金融服务包括理财规划服务中的客户关系管理，可以定位为：收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程。
第8题：
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（ ）
A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
答案：D
解析：
了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
第9题：
理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须（ ）。
A.提供有价值的优异客户服务
B.进行市场细分与客户定位
C.加强客户关系或感情维系
D.做好客户投诉处理工作
B.进行市场细分与客户定位
C.加强客户关系或感情维系
D.做好客户投诉处理工作
答案：B
解析：
理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须进行市场细分与客户定位。
第10题：
在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是（ ）。
A.市场细分与客户定位
B.提供有价值的优异客户服务
C.加强客户关系或感情维系
D.提高客户替换壁垒
E.做好客户投诉处理工作
B.提供有价值的优异客户服务
C.加强客户关系或感情维系
D.提高客户替换壁垒
E.做好客户投诉处理工作
答案：A,B,C,D,E
解析：
在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法是：（1）市场细分与客户定位；（2）提供有价值的优异客户服务；（3）加强客户关系或感情维系；（4）提高客户替换壁垒；（5）做好客户投诉处理工作。