证券合规考试

甲租赁公司向乙财务公司借款20万元，乙要求甲提供担保，甲便将出租给丙公司使用的一台吊车出质给乙公司。甲公司随即通知了丙公司，后甲公司因经营困难又将该吊车出卖给丁公司，并通知丙公司将该吊车交付给丁公司。对于甲公司的出质和出卖行为，下列表述正确的是（）A、甲公司的出质行为不发生效力，因为甲公司未实际将该吊车交付给乙公司B、甲公司的出质行为已发生效力，因为甲公司已通知了丙公司C、甲公司的出卖行为有效，因为甲公司对该吊车仍享有所有权D、甲公司的出卖行为效力未定，因为乙公司对该吊车享有质权

题目

甲租赁公司向乙财务公司借款20万元，乙要求甲提供担保，甲便将出租给丙公司使用的一台吊车出质给乙公司。甲公司随即通知了丙公司，后甲公司因经营困难又将该吊车出卖给丁公司，并通知丙公司将该吊车交付给丁公司。对于甲公司的出质和出卖行为，下列表述正确的是（）

  • A、甲公司的出质行为不发生效力，因为甲公司未实际将该吊车交付给乙公司
  • B、甲公司的出质行为已发生效力，因为甲公司已通知了丙公司
  • C、甲公司的出卖行为有效，因为甲公司对该吊车仍享有所有权
  • D、甲公司的出卖行为效力未定，因为乙公司对该吊车享有质权
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相似问题和答案

第1题：

甲地甲公司向乙地乙公司购买钢材 100 吨,履行地点在丁地,价格 100 万元。乙公司要求甲公司提供担保,丙地丙公司应甲的要求为其债务提供连带保证责任。乙公司在丁地交付货物后,甲公司未能按约付款,丙公司也拒不承担保证责任。 问:现在乙公司向法院起诉要求甲和丙承担责任,它应当向何地人民法院起诉?如果乙公司只要求丙承担保证责任,则其应当向何地法院起诉?


参考答案：(1)乙公司起诉甲公司和丙公司承担责任，可以向甲地(甲公司住所地)或者丁地(合同履行地点)人民法院起诉。依据<中华人民共和国民事诉讼法》第二十三条的规定，因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。本案中相对于丙公司的担保合同，甲公司与乙公司之间的合同被称为主合同。依据《最高人民法院关于适用<中华人民共和国担保法)若干问题的解释》第一百二十九条的规定，主合同和担保合同发生纠纷提起诉讼的，应当根据主合同确定案件管辖。本案中，甲地是甲公司的住所地，丁地是合同约定的履行地点且乙公司已履行交货义务。
(2)乙公司只起诉丙公司承担责任，则应该向丙地(丙公司住所地)人民法院起诉。依据《最高人民法院关于适用(中华人民共和国担保法>若干问题的解释》第一百二十九条的规定，担保人承担连带责任的担保合同发生纠纷，债权人向担保人主张权利的，应当由担保人住所地的法院管辖。本案中，丙地是丙公司的住所地

第2题：

甲租赁公司向乙财务公司借款20万元,乙 要求甲提供担保,甲便将出租给丙公司使用的1台吊 车出质给乙公司。甲公司随即通知了丙公司,后甲公 司因经营困难又将该吊车出卖给丁公司,并通知丙公 司将该吊车交付给丁公司。对于甲公司的出质和出卖 行为，下列表述正确的是:（ )
A.甲公司的出质行为不发生效力,因为甲公司未 实际将该吊车交付给乙公司
B.甲公司的出质行为已发生效力，因为甲公司已 通知了丙公司
C.甲公司的出卖行为无效，因为丙公司对该吊车 仍享有质权
D.甲公司的出卖行为效力未定,因为乙公司对该 吊车享有质权


答案：A
解析：
。根据（物权法）第212条的规定，质权自出 质人交付质押财产时设立。由此可知，乙对甲并不享 有质权。同时，甲由于对该吊车享有的所有权，所以其 将吊车出售于丁公司的行为有效。因此，本题正确选 项为A。

第3题：

案情:某县甲公司因流动资金不足,与该县乙信用社商量借款事宜,应乙信用社的要求,甲公司找到常年业务户丙公司为其提供质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同,主要约定:乙信用社贷给甲公司贷款20万元,贷款用途为流动资金,月息6‰,借款期限为2个月。由丙公司提供一部价值约为20万元的轿车作为质押担保,担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日,丙公司当即将轿车

A.有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款

B.有权要求乙信用社将小轿车返还

C.有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款

D.替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还


参考答案：ABCD

第4题：

甲、乙公司之间发生的下列业务中，属于关联方交易的有（　）。

A.甲公司是乙公司的母公司，甲公司为乙公司的借款提供担保
B.甲.乙公司有相同控制方，甲公司经销乙公司的特许商品
C.甲.乙公司共同控制丙公司，甲公司独家代理乙公司生产的产品
D.甲公司对乙公司有重大影响，甲公司以市场价格向乙公司提供产品
E.甲.乙公司有相同控制方，甲公司使用乙公司已注册的商标

答案：A,B,D,E
解析：
选项C，合营企业的投资者之间，如果没有其他关联方关系，一般不视为关联方，因此之间的交易不属于关联方交易。

第5题：

（2015年）李某为甲股份有限公司的董事长，赵某为乙股份有限公司的董事长。甲公司持有乙公司 60％的股份。甲、乙公司的下列行为中，公司法律制度不予禁止的是（ ）。

A.甲公司向赵某提供200万元购房借款
B.甲公司向李某提供200万元购房借款
C.乙公司向赵某提供200万元购房借款
D.甲公司通过乙公司向李某提供200万元购房借款

答案：A
解析：
（ 1）选项 B：甲公司不得直接向其董监高提供借款；（ 2）选项 C：乙公司不得直接向其董监高提供借款；（ 3）选项 D：甲公司不得通过子公司（乙公司）向其董监高提供借款。

第6题：

甲公司用自己市价1000万元的办公楼作为抵押向银行借款800万元，银行审查后，认为该市的房地产市场前景不明朗，房产可能会贬值，要求甲公司再提供一项担保，甲公司找到乙公司，乙公司用自己价值500万元的设备作为抵押为甲公司担保，银行与甲公司和乙公司签订了抵押合同，并进行了抵押登记，但是未对抵押财产担保的债权份额和顺序进行约定。借款合同到期后，甲公司无力还本付息，以下说法正确的是：

A:银行可以要求只对乙公司的设备行使抵押权
B:银行可以要求对甲公司的房产和乙公司的设备同时行使抵押权
C:甲公司的房产被行使抵押权后，甲公司有权向乙公司追偿
D:如果银行提前放弃对甲公司房产的抵押权，乙公司有权要求减免自己的担保责任

答案：A,B,D
解析：
《担保法解释》第75条规定：“同一债权有两个以上抵押人的，债权人放弃债务人提供的抵押担保的，其他抵押人可以请求人民法院减轻或者免除其应当承担的担保责任。同一债权有两个以上抵押人的，当事人对其提供的抵押财产所担保的债权份额或者顺序没有约定或者约定不明的，抵押权人可以就其中任一或者各个财产行使抵押权。抵押人承担担保责任后，可以向债务人追偿，也可以要求其他抵押人清偿其应当承担的份额。”本题中甲公司和乙公司未与银行约定担保份额和顺序，银行可以就其中任一或者各个财产行使抵押权，所以AB选项正确。甲公司是主债务人，为自己的债务担保，甲公司的抵押物被行使抵押权后，当然不能向其他的抵押人行使追偿权，所以C选项不正确。银行可以选择乙公司的设备行使抵押权，而不选择甲公司的房产行使抵押权，到时银行如果提前放弃对甲公司房产的抵押权，乙公司就有权要求减免自己的担保责任，所以D选项正确。

第7题：

2005年12月3日，甲公司与乙银行签订流动资金借款合同，约定，甲公司为购买工业原材料向乙银行借款200万元，借款期限自2005年12月10日至2006年6月10日，月利率为6.045‰；由丙公司提供保证，乙银行应当于12月10日之前将款项交付甲公司。双方并且约定了违约责任。12月4日，乙银行与丙公司签订了保证合同。12月10日，乙银行将200万元款项打入甲公司账户，12月20日，又以特种转账凭证分两次从甲公司账户将200万元款项转出用于偿还甲公司原欠乙银行的贷款。借款到期后，甲公司没有偿还借款，乙银行催告无果后，诉至法院。要求丙公司承担保证责任。经查，丙公司对甲公司借款偿还原欠款一事并不知情。问：
(1)甲公司与乙银行之间的借款合同何时生效?为什么?
(2)丙公司是否应承担保证责任?为什么?


答案：
解析：
(1)甲公司与乙银行之间签订的借款合同自签订之日起生效，即自2005年12月3日生效。根据合同法的规定，商业借款合同属于诺成性合同，而自然人之间的借款合同为实践合同，本案属于商业借款合同，故合同自签订之日起生效。
(2)丙公司对甲公司与乙银行之间签订的借款合同不承担保证责任。根据担保法的规定，主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的，除了保证人知道或者应当知道的外，保证人不承担民事责任。本案中，甲公司与乙银行以购买原材料为名签订借款合同，实质上是借新贷偿还旧贷，保证人丙公司系对新贷承担保证责任，且没有证据表明其知晓甲公司与乙银行之问以新贷偿还旧贷的实情，因此，让保证人承担保证责任不符合法律规定，故丙公司对甲公司与乙银行之间签订的借款合同不承担保证责任。
【精解】本案例适用的法条主要有：《合同法》第196条(借款合同及其性质)、第210条(自然人之间借款合同的生效)、《担保法解释》第39条(以新贷偿还旧贷时保证人的保证责任)。本案例较为简单。

第8题：

根据下列材料，回答1~4题： 为购买原材料，甲公司向乙银行申请3个月的流动资金贷款35万元。经乙银行审查同意，由甲公司的常年客户丙公司作保证人，为甲公司的贷款本金提供连带责任担保。丙公司同时要求甲公司提供反担保。2007年6月1日，甲公司与乙银行签订借款合同，乙银行当即按合同规定向甲公司发放了贷款。2007年8月20日，甲公司向乙银行申请延期两个月偿还贷款，乙银行表示同意，但甲公司和乙银行都未将此事告知丙公司。延期期限届满后，甲公司因经营不善而无法偿还乙银行贷款，乙银行遂向人民法院起诉要求丙公司承担保证责任。 丙公司作为保证人，可以要求甲公司提供反担保的方式是（ ）。 A．保证 B．抵押 C．质押 D．留置


正确答案：ABC
本题考查反担保的方式。《最高人民法院关于适用(中华人民共和国担保法)若干问题的解释》第2条规定：“反担保人可以是债务人，也可以是债务人之外的其他人。”“反担保方式可以是债务人提供的抵押或者质押，也可以是其他人提供的保证、抵押或者质押。”据此可知，选项ABC正确。

第9题：

甲公司和乙租赁公司签订了融资租赁合同，约定乙公司从甲指定的丙公司购买一台K06型彩印机，并以融资租赁方式供甲公司使用。丙公司履行的义务应包括( )。

A、向乙公司交付彩印机
B、向甲公司交付彩印机
C、向乙公司履行瑕疵担保义务
D、向甲公司履行瑕疵担保义务
E、履行维修义务

答案：B,D
解析：
根据融资租赁合同，虽然出卖人是向出租人主张价金，但却需按照约定向承租人交付标的物，包括履行瑕疵担保义务。承租人应当履行占有租赁物期间的维修义务。

第10题：

2006年3月20日，上海的甲公司与北京的乙公司签订了一份买卖合同，约定：甲公司向乙公司购买1000吨化工原料，总价款为150万元；乙公司在合同签订后1个月内交货，甲公司在验货后7日内付款。双方没有明确约定交付标的物的地点。甲公司向乙公司给付定金25万元。并约定：如一方迟延履行，应同时向另一方支付违约金20万元。 4月10日，乙公司准备通过铁路运输部门发货时，甲公司的竞争对手告知乙公司，甲公司经营状况不佳，将要破产。乙公司随即暂停了货物发运，并电告甲公司暂停发货的原因，要求甲公司提供担保。甲公司告知乙公司：本公司经营正常，货款已经备齐，乙公司应尽快履行合同，否则将追究违约责任。但乙公司坚持要求甲公司提供担保。甲公司急需这批货物，只好按照乙公司的要求，提供了银行保函。5月25日，乙公司收到银行保函，当日向铁路运输部门支付了运费并发货。货物在运输途中，遇泥石流灾害全部灭失。 甲公司的竞争对手告知乙公司，甲公司经营状况不佳，将要破产，（）。

  • A、乙公司可以行使不安抗辨权
  • B、乙公司可以行使先履行抗辨权
  • C、乙公司不能行使不安抗辨权
  • D、乙公司不能行使先履行抗辨权
  • E、乙公司可以要求甲公司提供担保

正确答案:C

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