国家开放大学(个人理财)

个人理财规划的原则是（）A、 提早规划B、 整体规划C、 消费、投资与收入相匹配D、 风险管理优于最求收益E、 现金保障优先

题目

个人理财规划的原则是（）

  • A、 提早规划
  • B、 整体规划
  • C、 消费、投资与收入相匹配
  • D、 风险管理优于最求收益
  • E、 现金保障优先
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第1题：

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:现金保障优先
C:消费、投资与收入相匹配
D:追求收益优于风险管理
E:整体规划

答案：A,B,C,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。

第2题：

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配

答案：C
解析：
整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。

第3题：

理财规划的原则包括( )。

A．整体规划

B．提早规划

C．现金保障优先

D．风险管理优于追求收益

E．消费、投资与收入相匹配


正确答案：ABCDE

第4题：

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则( )。

A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.追求收益优于风险管理
E.消费、投资与收人相匹配

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则;②提早规划;⑧现金保障优先;④风险管理优先于追求收益原则;⑤消费、投资与收入相匹配原则;⑥家庭类型与理财策略相匹配。

第5题：

一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:整体规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

第6题：

小王从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了()的理财规划原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配

答案：B
解析：
小王大学毕业就开始理财投资，反映了提早规划的理财规划原则，这样可以充分利用“钱生钱”功效。

第7题：

保值是增值的前提，这句话反映了()的理财规划原则。

A:提早规划
B:整体规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益

答案：D
解析：
本题考查风险管理优于追求收益的内涵。风险管理优于追求收益是指理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。追求收益最大化应基于风险管理的基础上，理财规划师应根据不同客户的不同生命周期阶段及风险承受能力制定不同的理财方案。

第8题：

理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。

A、整体规划

B、家庭类型策略相匹配

C、提早规划

D、消费、投资与收入相匹配


参考答案：A

第9题：

理财规划的原则包括()。

A:整体规划
B:提早规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配

答案：A,B,C,D,E
解析：

第10题：

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）

  • A、整体规划
  • B、提早规划
  • C、现金保障优先
  • D、追求收益优于风险管理
  • E、消费、投资与收入相匹配

正确答案:A,B,C,E

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