商业银行经营管理学

银行进行证券投资面临哪些风险？

题目

银行进行证券投资面临哪些风险？

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第1题：

关于银行的资金业务，下列说法错误的是（ ）。 A．银行所有资金的取得和运用都属于资金业务 B．是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益 C．是银行重要的资金来源，银行可以拆人资金获得资金周转 D．既面临市场风险，又面临信用风险和操作风险


正确答案：B
选项B不属于银行的资金业务。

第2题：

银行进行证券投资会面临的风险有()。

A、信用风险

B、通胀风险

C、利率风险

D、流动性风险


参考答案：ABCD

第3题：

如何评价商业银行证券投资面临的风险?


参考答案：商业银行证券投资主要面临以下五种风险利率风险、购买力风险、经营风险、财务风险和信用风险。前两种属于系统风险，后三种却是非系统风险的主要因素。(1)利率风险。利率风险是由于利率水平变化引起投资收益发生变化而产生的不确定性。(2)购买力风险。购买力风险也就是通货膨胀风险，是指物价上涨使得投资的本金及投资收益所代表的实际购买力的下降，从而对商业银行实际收入所带来的损害。(3)经营风险。经营风险是由公司经营引起的收入现金流的不确定性。运营收入变化越大，经营风险就越大，债务违约的可能性越大;运营收入变化越小，经营风险越小。(4)财务风险。财务风险是企业收入不足以支付自身债务的可能性。(5)信用风险。也称违约风险，是指证券发行人在证券到期时不能向投资者偿还本金的可能性。信用风险主要受证券发行人的经营能力和资金实力等因素的影响。

第4题：

为避免市场利率上升的价格风险，投资者可能会投资于长期证券资产，但长期证券资产又会面临市场利率下降的再投资风险。()


答案：错
解析：
再投资风险是由于市场利率下降，造成无法通过再投资而实现预期收益的可能性。为避免市场利率上升的价格风险，投资者可能会投资于短期证券资产，但短期证券资产又会面临市场利率下降的再投资风险。

第5题：

个人理财业务的风险管理包含以下广泛的内容:( )。

A．银行在提供服务的时候面临的法律风险

B．银行所面临的操作风险

C．理财产品所包含的相关交易工具的市场风险

D．银行在进行有关投资操作和资产管理中所面临的风险


正确答案：ABCD

第6题：

银行开展债券投资业务既面临市场风险，也面临信用风险和政治风险。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：A
解析：商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。

第7题：

证券投资中,用来测量人们为降低所面临的风险而进行支付的意愿,被称为()

A、风险厌恶

B、股利

C、净现值


参考答案：A

第8题：

银行开展债券投资业务既面临市场风险，又面临信用风险和操作风险。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第9题：

证券投资者面临预期收益不能实现，因而具有风险。


正确答案：√

第10题：

简述投资银行在资产证券化中的作用和面临的风险。


正确答案: 投资银行在资产证券化中的作用主要表现在：
优化资产：分析、评价、选择出合适的资产进行优化组合
创立证券化载体（SPV）：SPV收购资产，再以该资产的未来现金流收入为担保发行证券重新包装现金流：将现金流包装成具有不同期限、不同提前偿付风险特征的档次 承销证券：SPV以发行证券所募集的资产购买证券化资产，原始资产的持有人因此获得高流动性的货币资金
资金管理：投资银行可以作为受托人
风险：
1）资本风险：如果发行的证券无法销售或无法全部销售
2）市场风险：发行的证券无法以有利的价格出售，从而遭受损失
3）汇率风险：跨国运作的资产证券化业务面临汇率波动的风险

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