反洗钱考试

下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是()。A、加强规章制度建设B、加强对基层行的合规性监督C、加强职业道德建设D、坚持相关的行务管理公开制度

题目

下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是()。

  • A、加强规章制度建设
  • B、加强对基层行的合规性监督
  • C、加强职业道德建设
  • D、坚持相关的行务管理公开制度
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第1题:

银监会防范操作风险“十三条”意见包括()

A、加强基层行的合规监督

B、坚持相关的行务管理公开制度

C、加强对账外经营的监控

D、加强对中介机构的管理


参考答案:ABC

第2题:

依照操作风险防范“十三条”意见,“KYB”原则的中文含义是()

A、了解你的业务

B、了解你的客户业务单据

C、了解你的客户业务

D、了解你的客户


参考答案:C

第3题:

下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是( )。

A.加强规章制度建设

B.加强对基层行的合规性监督

C.加强职业道德建设

D.坚持相关的行务管理公开制度


参考答案:C

第4题:

中煤安全风险报告规定第三条,安全风险报告是有效防范安全风险的手段,其重要内容有什么?


正确答案:煤矿、工厂、工程处依据年度生产经营计划,通过对生产作业场所存在的安全风险进行进行辨识、评价并分级,对辨识出的高、中、低级安全风险制定针对性预防措施并组织实施。

第5题:

防范操作风险“十三条”规定,记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任。


正确答案:错误

第6题:

简述操作风险“十三条”意见。


参考答案:一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。二、切实加强稽核建设。三、加强对基层行的合规性监督。四、订立职责制,明确总行及各级分支机构的责任,形成明确的制度保障。五、坚持相关的行务管理公开制度。六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度,并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的行为失范监察制度。八、对举报查实的案件,举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的,要予以重奖;对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的,要有特别的激励机制和规定。九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。十、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。十二、加强对可能发生的账外经营的监控。十三、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险的能力,支持各类管理信息的适时、准确生成,为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

第7题:

在2005年度,银监会提出了防范操作风险的"十三条意见",案件综合治理长效机制的"十项措施","十个联动建设。


正确答案:正确

第8题:

下列各项中不属于风险处置纠正的内容的是( )。 A.风险纠正 B.风险防范 C.市场退出 D.风险救助


正确答案:B
风险处置纠正的内容包括:风险纠正;风险救助;市场退出。

第9题:

2005年2月,中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议,会后出台了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,提出了防范操作风险的()。

  • A、《银行从业人员职业操守》
  • B、“十三条意见”
  • C、《银行从业人员职业操守》与《商业银行合规风险管理指引》
  • D、“八条意见”

正确答案:B

第10题:

2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》,简称操作风险十三条,以下()不属于“十三条”。

  • A、高度重视防范操作风险的规章制度建设
  • B、切实加强稽核建设
  • C、坚持相关的行为管理公开制度
  • D、积极培育良好的合规文化

正确答案:D

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