银行合规考试
相似问题和答案
第1题：
中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面?( )
A．高度重视防范操作风险的规章制度建设
B．切实加强稽核建设
C．加强对基层行的合规性监督
D．坚持相关的行务公开制度
E．建立和实施基层主管轮流休假制度，并纳入各级人事管理制度
第2题：
银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么?
防范操作风险的“十个联动”是指：
⑴针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法;
⑵一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动;
⑶基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动;
⑷重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动;
⑸激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动;
⑹贷款“三查”尽职调查与三查档案(纸质或电子介质)妥善保管责任制的配套与联动;
⑺完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动;
⑻查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动;
⑼案件查处与信息披露制度建设的配套与联动;
⑽对基层操作风险管控奖(表扬.奖励)惩(惩戒.处分)并举的激励约束机制建设的配套联动;
第3题：
中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面( )。
A．高度重视防范操作风险的规章制度建设
B．切实加强稽核建设
C．加强对基层行的合规性监督
D．坚持相关的行务公开制度
E．建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度
解析：该通知就是业界所说的操作风险“十三条”。具体内容除了题中选项的5条之外，还有订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；严格规范重要岗位和敏感环节工作人员8小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度；奖惩分明；加强对账制度，改善管理理念，改进技术手段；加强未达账项和差错处理的环节控制；严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度；可能发生的账外经营的监控；迅速改进科技信息系统。
第4题：
加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。”是防范操作风险“十三条意见”之一。（）
正确答案:错误
第5题：
在2005年度，银监会提出了防范操作风险的"十三条意见"，案件综合治理长效机制的"十项措施"，"十个联动建设。
正确答案:正确
第6题：
A、加强基层行的合规监督
B、坚持相关的行务管理公开制度
C、加强对账外经营的监控
D、加强对中介机构的管理
第7题：
银监会防范操作风险“十三条”意见包括：（ ）
A.加强对基层行的合规监督
B.坚持相关的行务管理公开制度
C.加强对账外经营的监控
D.加强对中介机构的管理
第8题：
中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面?（ ） A．高度重视防范操作风险的规章制度建设 B．切实加强稽核建设 C．加强对基层行的合规性监督 D．坚持相关的行务公开制度 E．建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度
《关于加大防范操作风险工作力度的通知》提出了13条指导意见，分别从规章制度建设、稽核体制建设、基层行合规性监督、订立职责制、行务管理公开等方面对银行的机构管理提出了要求；从轮岗轮调、重要岗位人员行为失范监察制度、举报人员的激励机制等方面对银行的人员管理提出了要求；从对账制度、未达账项管理、印押证管理、账外经营监控、改进科技信息系统等方面对银行的账户管理提出了要求。五个选项均属于《关于加大防范操作风险工作力度的通知》包括的主要内容。
第9题：
2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”。
- A、高度重视防范操作风险的规章制度建设
- B、切实加强稽核建设
- C、坚持相关的行为管理公开制度
- D、积极培育良好的合规文化
正确答案:D
第10题：
根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（）。
- A、要加强对可能发生的账外经营的监控
- B、要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度
- C、要加强对基层行的合规性监督
- D、要切实加强稽核建设
正确答案:A,B,C,D