反洗钱考试

在账户使用的过程中,如果客户身份证件或身份证明文件过期超出合理期限,客户仍不更新且未提出合理理由的,经办机构应()为客户办理业务。A、继续B、终止C、选择性D、中止

题目

在账户使用的过程中,如果客户身份证件或身份证明文件过期超出合理期限,客户仍不更新且未提出合理理由的,经办机构应()为客户办理业务。

  • A、继续
  • B、终止
  • C、选择性
  • D、中止
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第1题:

自然人客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的,应及时通知客户更新,客户身份证件或身份证明文件过期未在过期日前及时办理更新且无合理理由的,可于过期当日采取限制为其办理新业务限制,撤销指定交易,限制转托管及限制资金转出等措施,直至其办理完成身份证明材料更新。()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第2题:

客户身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。


正确答案:正确

第3题:

如果个人先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,金融机构该怎么办?


答案:应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

第4题:

客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,金融机构如何处理?


正确答案: 应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

第5题:

客户先前提供的身份证件或证明文件过期,没有在合理的期限内更新且没有提出合理的理由的,金融机构应()处理。

  • A、不理会继续办理业务
  • B、直接销户
  • C、中止办理业务
  • D、延长重新识别的期限

正确答案:C

第6题:

对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。 ()


答案:对

第7题:

客户身份证件或身份证明文件一旦过期后,客户之前的业务委托也随之无效。


正确答案:错误

第8题:

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账户。()


参考答案:错

第9题:

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该()。

  • A、继续为客户办理业务
  • B、采取临时冻结账户
  • C、中止为客户办理业务
  • D、不予理睬

正确答案:C

第10题:

在账户使用的过程中,如果客户身份证件或身份证明文件过期,()应通知客户在合理期限内及时更新。

  • A、账户行
  • B、经办行
  • C、账户行或经办行
  • D、人民银行

正确答案:C

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