工商银行考试

理财经理在产品销售和客户关系维护的过程中应加强对客户理财意识的培育，切忌一味为了销售产品而漠视了客户的真实需求，否则将有可能引起客户的反感。

题目

理财经理在产品销售和客户关系维护的过程中应加强对客户理财意识的培育，切忌一味为了销售产品而漠视了客户的真实需求，否则将有可能引起客户的反感。

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题：

理财经理的重要职责之一为负责个人客户关系管理和维护,与客户建立长期稳定的关系。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第2题：

小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务


正确答案：A

第3题：

理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第4题：

在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。( )


正确答案：√
A【解析】略。

第5题：

下列属于结算与现金管理专业客户经理的工作职责有()。

A、提供现金管理服务

B、公司无贷客户关系维护

C、个人理财产品的销售

D、结算与现金管理产品的研发


参考答案：AB

第6题：

理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第7题：

在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第8题：

以下哪几项属于理财经理的工作职责。()

A、负责个人客户关系管理和维护、开展理财产品宣传

B、负责客户营销、市场拓展

C、挖掘企业客户综合金融需求并提供解决方案

D、负责发掘客户投资理财咨询和规划需求并提供解决方案


答案：ABCD

解析：

理财经理主要负责个人客户关系管理和维护、开展理财产品宣传，负责客户营销、市场拓展，挖掘企业客户综合金融需求并提供解决方案，负责发掘客户投资理财咨询和规划需求并提供解决方案，完成上级交待的任务并拥有敏锐的财富管理能力和解读能力，


第9题：

在个人理财销售中的客户关系维护中不包括( )。

A．知识维护

B．客户本身价值维护

C．顾问式营销维护

D．交叉销售维护


正确答案：B
解析：本题考查个人理财销售中的客户维护的知识点。大家应当知道教材上给出的几种维护方式，并了解每种维护的特点和内容，有助记忆。
  客户关系维护主要包括：上门维护、超值维护、知识维护、情感维护、顾问式营销维护以及交叉销售维护。

第10题：

小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。

A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

答案：B
解析：
本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。

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