联社风险管理知识
下列不属于操作风险的事件为（）。A、系统故障B、监管罚没C、法律风险D、舆论曝光
题目
下列不属于操作风险的事件为（）。
- A、系统故障
- B、监管罚没
- C、法律风险
- D、舆论曝光
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第1题：
下列不属于商业银行操作风险管理系统支持的工具的是（ ）。
A.损失事件收集
B.关键风险指标
C.操作风险与控制自我评估
D.操作风险监管资本
B.关键风险指标
C.操作风险与控制自我评估
D.操作风险监管资本
答案：D
解析：
商业银行应建设操作风险应用管理系统，系统要支持损失事件收集、操作风险与控制自我评估和关键风险指标等操作风险管理工具的电子化操作，同时支持操作风险监管资本的自动化计量。
第2题：
因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本属于( )。
A.监管罚没
B.法律成本
C.资产损失
D.账面减值
B.法律成本
C.资产损失
D.账面减值
答案：B
解析：
考点
操作风险分类?
考点
操作风险分类?
第3题：
下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（ ）。
A.法律成本
B.监管罚没
C.资产损失
D.实物资产的损坏
B.监管罚没
C.资产损失
D.实物资产的损坏
答案：D
解析：
操作风险按照损失形态的分类包括：法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值、其他损失。选项D属于操作风险按照损失事件类型分类。
第4题：
操作风险事件的直接损失包括（）
- A、法律成本
- B、监管罚没
- C、对外赔偿
- D、声誉受损
正确答案:A,B,C
第5题：
下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。
A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件
答案：B
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
第6题：
因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是（ ）。
A.法律成本
B.资产损失
C.监管罚没
D.账面减值
B.资产损失
C.监管罚没
D.账面减值
答案：C
解析：
监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策、监管法规等所遭受的罚款、吊销执照等。
第7题：
以下不属于操作风险损失形态的是（）。
A.账面减值
B.追索失败
C.监管罚没
D.流失成本
B.追索失败
C.监管罚没
D.流失成本
答案：D
解析：
（1）法律成本（2）监管罚没（3）资产损失（4）对外赔偿（5）追索失败（6）账面减值（7）其他损失。
考点
操作风险管理概述
考点
操作风险管理概述
第8题：
操作风险按照损失形态进行分类，可分为（ ）。
A.法律成本
B.监管罚没
C.资产损失
D.账面减值
E.追索失败
B.监管罚没
C.资产损失
D.账面减值
E.追索失败
答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险基于损失形态的分类包括：法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值、其他损失。
第9题：
基于损失形态的不同，操作风险损失包括( )。
A.资产损失
B.法律成本
C.追索失败
D.监管罚没
E.账面减值
B.法律成本
C.追索失败
D.监管罚没
E.账面减值
答案：A,B,C,D,E
解析：
基于损失形态的不同，操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为：(1)法律成本。(2)监管罚没。(3)资产损失。(4)对外赔偿。(5)追索失败。(6)账面减值。(7)其他损失。
第10题：
操作风险损失形态除了法律成本、监管罚没、资产损失还包括（）
- A、对外赔偿
- B、追索失败
- C、账面减值
- D、其他损失
正确答案:A,B,C,D