商户交易监控异常情况包括（）A、商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与商户经营状况明显不符B、交易卡片集中为非所在地区C、交易时间与经营时间明显不匹配D、交易时间较集中E、其它可疑情况

第1题：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。

• A、客户身份
• B、财务状况
• C、资金结构
• D、经营业务

第2题：

根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。

• A、商户每日单笔交易的平均金额
• B、商户每日交易总额和总笔数
• C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
• D、商户每日退货交易笔数与金额
• E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
• F、商户一个月内被调单或退单的总笔数

第3题：

第4题：

建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

• A、交易金额较小，笔数较多；
• B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡；
• C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易，且交易基本集中在某几张卡号；
• D、借记卡交易基本为整数金额。

第5题：

中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

• A、商户交易量的异常变动
• B、商户已被确认的欺诈交易金额
• C、商户的可疑交易行为
• D、商户因欺诈被调单和退单情况

第6题：

各分行应定期对特约商户的交易量进行监控，达到哪项标准的将予撤机？（）

• A、布放机具三个月内无交易量的商户
• B、同类商户在半年内达不到当地的平均交易量和交易量较少的商户
• C、布放机具六个月内无交易量的商户
• D、布放机具六个月内无交易量且无合作前景的商户

第7题：

在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

• A、I、II
• B、III、IV
• C、I、II、III
• D、I、II、III、IV

第8题：

银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）

• A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上
• B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）
• C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易
• D、商户倒闭

第9题：

根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

• A、商户每日单笔交易的平均金额
• B、商户每日交易总额和总笔数
• C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
• D、商户每日退货交易笔数与金额

第10题：

以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
• B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
• C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
• D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。