短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
第1题:
以下哪项不是我司反洗钱内控制度:( )
A、《反洗钱工作管理》
B、《客户风险等级划分标准管理办法》
C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》
第2题:
A、大额交易和可疑交易报告以客户为单位生成,含有客户不同渠道发生的若干笔交易信息。
B、大额交易和可疑交易报告通过反洗钱监控系统进行数据录入、补录、甄别和报告。
C、反洗钱监控系统是我行自行开发的专门用于采集、监测、报送满足大额交易和可疑交易标准的数据报送系统,覆盖我行柜面和电子银行渠道发生的交易。
D、以上描述的都不正确。
第3题:
以下说法中哪个是正确的?
A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交大额交易报告
B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构只需提交一份大额交易报告
C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的,金融机构只需提交大额交易报告
D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的,金融机构只需提交可疑交易报告
第4题:
A、只需要提交大额交易报告
B、只需要提交可疑交易报告
C、按保单金额较大的情况提交
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
第5题:
A、只提交大额交易报告
B、只提交可疑交易报告
C、汇总提交大额交易报告和可疑交易报告
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
第6题:
如果一笔外汇资金交易既符合大额报告标准,同时又符合可疑外汇资金交易报告标准,则只报告可疑外汇资金交易月报表即可
此题为判断题(对,错)。
第7题:
A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、大额交易报告和可疑交易报告
D、大额交易报告或可疑交易报告
第8题:
第9题:
如果一笔资金交易既符合大额报告标准,同时又符合可疑资金交易报告标准,则只作可疑交易报告即可。
此题为判断题(对,错)。
第10题:
关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:
A.与大额和可疑交易报告义务相同。
B.可替代可疑交易报告义务。
C.可与可疑交易报告义务相互替代。
D.不能与可疑交易报告义务相互替代。