授信业务资格考试
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相似问题和答案
第1题：
在对合作单位进行准入审查时，通过审查其营业执照，银行可以了解到开发商或经纪公司的( )。
A．经营是否合法
B．经营范围
C．纳税情况
D．经营业绩
E．法人代表
正确答案：ABE
解析：企业法人营业执照是企业进行合法经营的凭证，通过审查营业执照，可了解开发商或经纪公司的经营是否合法，掌握企业的经营期限和经营范围，了解企业注册资本和法人代表，确定项目开发、销售是否在企业的经营范围内。CD两项是通过税务登记证明和会计报表才能了解掌握的信息。
解析：企业法人营业执照是企业进行合法经营的凭证，通过审查营业执照，可了解开发商或经纪公司的经营是否合法，掌握企业的经营期限和经营范围，了解企业注册资本和法人代表，确定项目开发、销售是否在企业的经营范围内。CD两项是通过税务登记证明和会计报表才能了解掌握的信息。
第2题：
经纪公司与唱片公司之间的合作方式有（）。
A.经纪公司与艺人签订经纪合约，将其唱片合约转签唱片公司，由唱片公司买断音乐制作权，全权负责艺人的音乐制作和唱片发行。
B.由经纪公司负责其艺人的音乐制作，委托唱片公司进行发行，相关音乐版权归属于经纪公司
C.经纪公司将艺人的唱片约和演出经纪约都签署给唱片公司，艺人的音乐发展和演出事务都交由唱片公司全权负责，或者唱片约签署给唱片公司，演出约签署到专业从事演出推广的演出经纪公司
D.以上都对
B.由经纪公司负责其艺人的音乐制作，委托唱片公司进行发行，相关音乐版权归属于经纪公司
C.经纪公司将艺人的唱片约和演出经纪约都签署给唱片公司，艺人的音乐发展和演出事务都交由唱片公司全权负责，或者唱片约签署给唱片公司，演出约签署到专业从事演出推广的演出经纪公司
D.以上都对
答案：A,B,C,D
解析：
第3题：
下列关于二手住房贷款中房地产经纪公司的说法，正确的是（ ）。 A．经纪公司往往是某一家银行的固定合作伙伴 B．经纪公司与银行的关系是代理人和被代理人的关系 C．经纪公司始终不承担担保义务 D．经纪公司只提供一家银行供贷款客户选择
正确答案：B
一家经纪公司一般会同多家银行进行合作，银行也会同时寻找多家经纪公司作为长期合作伙伴。在二手房交易过程中，经纪公司负阶段性担保责任，确保交易的安全性。经纪公司一般会提供几家银行供购房客户选择。
一家经纪公司一般会同多家银行进行合作，银行也会同时寻找多家经纪公司作为长期合作伙伴。在二手房交易过程中，经纪公司负阶段性担保责任，确保交易的安全性。经纪公司一般会提供几家银行供购房客户选择。
第4题：
《证券经纪人管理暂行规定》对证券经纪人与证券公司之间的委托关系做出了相关规定包括（ ）。
①委托与接收委托
②签订委托合同
③执业前培训和注册登记
④证券经纪人对证券公司的资格审查
①委托与接收委托
②签订委托合同
③执业前培训和注册登记
④证券经纪人对证券公司的资格审查
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
B.②③④
C.①③④
D.①②④
答案：A
解析：
《证券经纪人管理暂行规定》对证券经纪人与证券公司之间的委托关系做出了相关规定：委托与接收委托、签订委托合同和执业前培训和注册登记，规定签订合同前，应对证券经纪人进行严格审查，④说法正相反。
第5题：
在商用房贷款合作机构风险的防控措施中，加强对开发商及合作项目审查的具体措施不包括()
A:重点审查开发商的资质、资信等级、领导层的信誉及管理水平、资产负债及盈利水平
B:重点审查已开发项目建设情况、销售情况、履行保证责任的意愿及能力、是否卷入诉讼或纠纷、与银行业务合作情况等
C:重点审查项目开发及销售的合法性、资金到位情况、工程进度情况以及市场定位和销售前景预测等
D:重点审查开发商的注册资金是否达到标准
B:重点审查已开发项目建设情况、销售情况、履行保证责任的意愿及能力、是否卷入诉讼或纠纷、与银行业务合作情况等
C:重点审查项目开发及销售的合法性、资金到位情况、工程进度情况以及市场定位和销售前景预测等
D:重点审查开发商的注册资金是否达到标准
答案：D
解析：
第6题：
艺人与经纪公司之间是（）关系
A.合同关系
B.契约关系
C.合约关系
D.合作关系
B.契约关系
C.合约关系
D.合作关系
答案：C
解析：
艺人与经纪公司之间是合约关系
第7题：
银行在与开发商签订《商品房销售贷款合作协议》前，要对房地产开发商及其所开发的项目进行全面审查，审查内容不包括（ ）。
A.开发商的资信及经营状况
B.项目开发和销售的合作性
C.房地产经纪公司的销售能力
D.项目自有资金的到位情况
B.项目开发和销售的合作性
C.房地产经纪公司的销售能力
D.项目自有资金的到位情况
答案：C
解析：
银行在与开发商签订《商品房销售贷款合作协议》前，要对房地产开发商及其所开发的项目进行全面审查，包括对开发商的资信及经营状况、项目开发和销售的合作性审查、项目自有资金的到位情况审查以及对房屋销售前景的了解等。
第8题：
证券公司、期货经纪公司应重点关注客户资金账户的哪些变化?
答案：(1)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测的交易情况;(2)没有交易或交易量较小的客户，要求将大量资金转移到他人账户，且没有明显的交易目的或用途;(3)客户的证券账户长期闲臵不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付;(4)客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。
第9题：
在对合作单位进行准入审查时，通过审査其营业执照，银行可以了解到开发商或经纪公司的（ ）。
A.经营是否合法 B.经营范围
C.纳税情况 D.经营业绩
E.注册资本
A.经营是否合法 B.经营范围
C.纳税情况 D.经营业绩
E.注册资本
答案：A,B,E
解析：
答案为ABE。企业法人营业执照是企业进行合法经营的凭证，通过审查营业执 照，可了解开发商或经紀公司的经营是否合法，掌握企业的经营期限和经营范围，了解企业注 册资本和法人代表，确定项目开发、销售是否在企业的经营范围内。C、D两项是通过税务登 记证明和会计报表才能了解掌握的信息。
第10题：
现场审查时重点扣分项的内容是什么？
正确答案:1.涉密计算机或信息系统接入内部非涉密信息系统的，发现现一台扣10分；
2.使用非涉密的计算机、信息系统和存储介质存储和处理涉密信息的，发现一份扣5分；
3.未经审批对涉密计算机和信息系统格式化或重装操作系统的，发现一台扣5分，最高扣20分；
4.未经审批删除涉密计算机和信息系统的移动存储介质及外部设备等日志记录的，发现一台扣5分，最高扣20分；
5.处理涉密信息的办公自动化设备连接内部非涉密计算机和信息系统的，发现现一台扣10分；
6.使用不与国际互联网和其他公共信息网络连接的非涉密办公自动化设备处理涉密信息的，发现一份扣5分。