中国银行考试
下列选项中不属于管理评级中，对管理系统和内部控制的足够性评级要素的是（）A、高级管理人员参与管理的程度及连续性B、内部控制和风险管理系统的足够性C、薪酬政策D、管理层的能力
题目
下列选项中不属于管理评级中，对管理系统和内部控制的足够性评级要素的是（）
- A、高级管理人员参与管理的程度及连续性
- B、内部控制和风险管理系统的足够性
- C、薪酬政策
- D、管理层的能力
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相似问题和答案
第1题：
商业银行应书面记录内部评级的重要过程,至少包括:()。
A.内部评级在信用风险管理和资本管理中的作用
B.各类风险暴露评级体系的适用性和依据
C.评级目标
D.资产组合分类
答案:B,C,D
第2题：
内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的（）和作为软件的（）。
- A、内部评级系统，配套管理制度
- B、配套管理制度，内部评级模型
- C、内部评级系统，内部评级模型
- D、配套管理制度，内部评级系统
正确答案:A
第3题：
下列选项中不属于信用风险管理措施的是（）。
A.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理
B.建立流动性预警机制
C.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理
D.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新
正确答案：B
选项B属于流动性风险管理的措施。
选项B属于流动性风险管理的措施。
第4题：
关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。
- A、内部评级法是风险计量／分析的核心工具
- B、任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量
- C、内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台
- D、《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法
- E、内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
正确答案:A,C,D
第5题：
《商业银行监管评级内部指引》评级要素中六个单项要素（管理要素除外）的评级结果，其定量指标和定性因素的权重分别为（）。
- A、30%和70%
- B、70%和30%
- C、40%和60%
- D、60%和40%
正确答案:D
第6题：
下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（ ）。
A.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序
B.评级标准有调整的可以不予披露
C.证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平
D.证券评级机构应当建立回避制度
B.评级标准有调整的可以不予披露
C.证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平
D.证券评级机构应当建立回避制度
答案：B
解析：
评级标准有调整的，应当充分披露。
第7题：
下列选项中属于在CAMEL评级体系中，对资产质量的评级要素的是（）。
- A、资产多样化程度，贷款或投资的集中性情况
- B、银行对资本的管理政策和情况
- C、管理层是否及时识别和催收不良资产
- D、与资产业务有关的内部控制和管理信息系统是否完善
正确答案:B
第8题：
《商业银行监管评级内部指引》评级要素中市场风险状况的定性因素包括()。
A.内部控制和外部审计
B.董事会和高级管理层的监控
C.市场风险管理政策和程序
D.流动性的管理情况
参考答案：ABC
第9题：
下列选项中不属于CAMEL监管评级中，对资本充足率的评级要素的是（）。
- A、现有资本水平
- B、资本的构成和质量
- C、各种反映资产质量的比率和变化趋势
- D、资产质量及其对资本的影响
正确答案:C
第10题：
信托公司评级的要素有（）。
- A、公司治理
- B、内部控制
- C、合规管理
- D、资产管理
- E、盈利能力
正确答案:A,B,C,D,E