中信银行运营管理资质认证考试
柜面办理个人开户业务时，应从以下（）落实个人银行账户实名制要求。A、要求开户申请人提供合法的身份证件B、应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性C、应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份D、通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
题目
柜面办理个人开户业务时，应从以下（）落实个人银行账户实名制要求。
- A、要求开户申请人提供合法的身份证件
- B、应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性
- C、应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份
- D、通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
参考答案和解析
正确答案:A,B,D
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相似问题和答案
第1题：
关于活期存款账户，以下说法正确的是（）。
- A、分为个人结算账户和个人储蓄账户两种
- B、个人结算账户用于办理个人转账收付和现金存取
- C、个人结算账户和个人储蓄账户开户时不限制币种
- D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算
正确答案:A,B,D
第2题：
银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）
- A、按照客户要求开立匿名账户
- B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
- C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
- D、对开户申请人开户意愿进行核实
正确答案:A
第3题：
下列关于个人银行结算账户的表述中，正确的是（ ）。
A．自然人可以根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户
B．邮政储蓄银行办理银行卡业务开立的账户纳入单位银行结算账户管理
C，储蓄账户可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算
D．个人银行结算账户仅用于办理个人现金支取业务
正确答案：A
A【解析】自然人可以根据需要申请办理个人银行结算账户，也可以在其开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
A【解析】自然人可以根据需要申请办理个人银行结算账户，也可以在其开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
第4题：
严禁通过银行员工的个人账户办理以下业务。（）
- A、与开户单位财务人员的个人经济往来
- B、过渡办理开户单位的代收代付业务
- C、单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡
正确答案:B,C
第5题：
自2017年1月1日起，个人银行账户开户之日起6个月内无客户主动发起的资金类交易（不含开户当天存款）及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户，或激活后6个月无交易记录的个人银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。
正确答案:错误
第6题：
户办理通存通兑业务需要具备以下基本条件。（）
- A、在银行开立了个人存款账户，且开户银行开通了通存通兑业务
- B、与开户银行签订了个人跨行通存通兑业务服务协议
- C、开立个人存款账户时已设臵账户密码
- D、个人存款账户余额至少100元
正确答案:A,B,C
第7题：
日常业务办理时，以下（）支付结算业务必须进行联网核查。
- A、未在交行开户的个人办理的现金银行汇票、银行本票业务
- B、未在交行开户的个人办理的现金汇款业务
- C、个人存单大额存取款业务
- D、挂失后续处理
正确答案:A,B,C,D
第8题：
CTS系统银行柜面人员查询个人开户预约登记的状态。投资者在银行办理开户预约登记后至在证券公司办理开户确认手续，其状态为“开户成功”后，投资者能办理（）业务。
- A、签约业务
- B、重建签约业务
- C、银证转账业务
正确答案:C
第9题：
远程柜面暂不受理的业务有（）。
- A、他人代理开户
- B、II、III类账户的开立
- C、个人支票户开户
- D、个人联名存款账户的开户
正确答案:A,C,D
第10题：
个人客户办理电话银行业务时需按要求填写（）。
- A、个人开户申请书
- B、个人账户业务申请书
- C、个人客户电子银行申请表
正确答案:C