银行法律法规考试

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，设立中资商业银行分行应当符合以下条件（）。A、具有良好的公司治理结构B、风险管理和内部控制健全有效C、有拨付营运资金的能力D、最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

题目

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，设立中资商业银行分行应当符合以下条件（）。

  • A、具有良好的公司治理结构
  • B、风险管理和内部控制健全有效
  • C、有拨付营运资金的能力
  • D、最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。

A.具有良好的公司治理结构
B.风险管理和内部控制健全有效
C.具有良好的并表管理能力
D.无违法违规行为

答案：D
解析：
商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件包括：具有良好的公司治理结构，风险管理和内部控制健全有效，具有良好的并表管理能力，监管评级良好，并对申请人权益性投资占净资产的比例、连续盈利年限、信息科技系统和信息安全体系、无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件年限等方面提出要求。

第2题：

按照《外资银行行政许可事项实施办法》规定，在华设立外资银行，申请人应具备银监会规定的审慎性条件，至少包括（）。

  • A、具有良好的持续经营业绩，资产质量良好
  • B、具有健全的风险管理体系，能够有效控制各类风险
  • C、具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统
  • D、无重大违法违规记录和因内部管理问题导致的重大案件

正确答案:A,B,C,D

第3题：

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行支行升格为分行，应当符合以下哪些条件（ ）。

A.总行内部控制和风险管理健全有效、拨付营运资金足额到位

B.拟升格支行连续2年盈利、内部控制健全有效、2年无重大案件和严重违法违规行为

C.拟升格支行有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

D.银监会要求的其他审慎性条件


正确答案：ABCD

第4题：

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，以下项不属于银行业高级管理人员：（）

  • A、中资商业银行风险总监
  • B、中资商业银行首席信息官
  • C、中资商业银行分行级专营机构总经理
  • D、中资商业银行经营型支行行长

正确答案:D

第5题：

按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定，信托公司投资设立、参股、收购境外机构，应当符合以下条件（）。

  • A、具有良好的并表管理能力
  • B、权益性投资余额原则上不超过其净资产的50％
  • C、具有清晰的海外发展战略
  • D、最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

正确答案:A,B,C

第6题：

金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件（）

A.具有良好的公司治理结构
B.风险管理和内部控制健全有效
C.具有拨付营运资金的能力
D.最近1年无严重违法违规行为和重大案件
E.具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施

答案：A,B,C,E
解析：
金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）主要审慎监管指标符合监管要求；
（四）具有拨付营运资金的能力；
（五）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
（六）最近２年无严重违法违规行为和重大案件；
（七）监管评级良好；
（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。

第7题：

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合以下条件（）。

  • A、符合本-行战略发展定位与方向
  • B、经董事会同意并出具书面意见
  • C、具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施
  • D、最近5年无严重违法违规行为

正确答案:A,B,C

第8题：

中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下哪些条件：

A.主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力

B.收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营

C.按照市场和自愿原则收购

D.银监会规章规定的其他审慎性条件


正确答案：ABCD

第9题：

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行，应当符合以下（）条件。

  • A、拟升格的支行内部控制健全有效，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
  • B、拟升格支行连续2年盈利
  • C、有与业务发展相适应的组织机构和规章制度
  • D、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设置

正确答案:A,B,C,D

第10题：

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行设立支行应当符合以下条件（）。

  • A、在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好
  • B、拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
  • C、具有拨付营运资金的能力
  • D、已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业管理人才

正确答案:A,B,C,D

更多相关问题
相关内容