判断题大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。A 对B 错

第1题：

第2题：

个人外汇理财业务是指客户在个人外汇理财业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等按规定需报告的业务，金融机构按照个人外汇理财业务规定从客户账户将资金转出或将资金转入的也需报告。

第3题：

第4题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

• A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
• B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
• C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
• D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付

第5题：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（）明显不符，应当报告可疑交易。

• A、客户身份
• B、财务状况
• C、资金结构
• D、经营业务

第6题：

第7题：

大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。

第8题：

第9题：

转贴现分为转入和转出两种交易方式中国人民银行从其他金融机构买入商业汇票的交易为（），中国人民银行向其他金融机构卖出商业汇票的交易为（）

• A、转入，转入
• B、转出，转出
• C、转入，转出
• D、转出，转入

第10题：

按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）。

• A、集中转入，集中转出
• B、集中转入，分散转出
• C、分散转入，集中转出
• D、分散转入，分散转出