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判断题保全规则中的原电话是指首期投保时系统中记录的客户联系电话或投保人亲办更改的客户联系方式系统中记录的客户联系电话。A 对B 错

题目
判断题
保全规则中的原电话是指首期投保时系统中记录的客户联系电话或投保人亲办更改的客户联系方式系统中记录的客户联系电话。
A

B

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第1题:

根据《代理保险业务销售行为管理规范》规定,保险代理销售人员在产品销售过程中,不得有下列()等行为

A.代投保人抄录有关声明

B.以销售人员电话作为客户联系电话

C.以网点电话作为客户联系电话

D.夸大保险合同利益


参考答案:ABCD

第2题:

邮政储蓄保险销售人员有下列情形之一的,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同:( )。

A.指导或代替客户在投保时留存非真实的联系电话

B.在系统中录入非投保人真实联系电话

C.代替客户接受保险公司电话回访

D.未通过代理保险大集中系统办理保险产品销售的


参考答案:ABC

第3题:

商业银行及其销售人员不得有以下行为( )

A.篡改客户投保信息

B.以银行网点电话当作客户联系电话

C.以销售及相关人员电话当作客户联系电话

D.需要投保人确认的,确保本人亲笔签字或盖章确认


参考答案:ABC

第4题:

在“今日工作”中,通过点击()查看客户360视图。

  • A、客户姓名
  • B、客户类型
  • C、客户号
  • D、客户联系电话

正确答案:C

第5题:

商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的,应确保本人亲自签字或盖章确认。( )


正确答案:A
根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》第12条的规定,商业银行及其销售人员不得篡改客户投保信息,不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人、被保险人确认的,应确保本人亲自签字或盖章确认。

第6题:

保险销售人员有下列()情形之一的,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撒职至开除处分,或者解除劳动合同

A.擅自设计、印制产品宣传资料或变更资料内容的

B.指导或代替客户在投保时留存非真实的联系电话

C.在系统中录入非投保人真实联系电话

D.代替客户接受保险公司电话回访


参考答案:BCD

第7题:

以下哪些符合客户信息真实性管理要求()

A.客户信息包括投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码,以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息

B.若客户信息存在缺失的,无须要求客户补充更正即可核保或保全通过

C.若客户信息存在缺失的,应要求客户补充更正,补充更正完成前不能核保或保全通过

D.投保单与业务系统记录的客户信息可以不一致


答案:A、C
解析:
保监会《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》具体要求第二条本办法所称客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码,以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。
第六条人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员在办理承保、保全等业务时,应按照下列要求,
认真审核客户信息,保证客户信息的真实、完整:(一)向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途,以及不提供真实、完整客户信息可能带来的后果。(二)采取有效措施核实客户身份,准确、完整地记录客户信息。(三)对于下列客户信息存在缺失的,应要求客户补充更正,补充更正完成前不能核保或保全通过:投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址;被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码;被保险人与投保人的关系。

第8题:

对于下列客户信息存在缺失的,应要求客户补充更正,补充更正完成前不能核保或保全通过()

A.投保人的姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、联系电话和联系地址;

B.被保险人的姓名、性别、出生日期、证件类型和证件号码;

C.被保险人与投保人的关系;

D.被保险人的联系电话和联系地址


答案:ABC

第9题:

在与客户沟通的同时,应该有选择进行记录。记录的内容可以包括()

  • A、客户的姓名
  • B、客户的联系电话
  • C、客户强调的内容
  • D、客户的个人隐私
  • E、客户的想法

正确答案:A,B,C,E

第10题:

《欧曼客户行销管理系统》对客户信息的保密性做了周密管理,屏蔽了客户信息的()

  • A、联系电话、地址
  • B、姓名、地址
  • C、姓名、信息来源
  • D、姓名、联系电话

正确答案:A

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