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单选题个人理财客户最基本的需求是（）A 服务需求B 体验需求C 关系需求D 产品需求

题目
单选题
个人理财客户最基本的需求是（）
A

服务需求

B

体验需求

C

关系需求

D

产品需求

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第1题：

个人理财客户最基本的需求是()。

A、服务需求

B、体验需求

C、关系需求

D、产品需求


参考答案：D

第2题：

商业银行个人理财客户中的金质客户是银行个人理财业务最有价值的客户。( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第3题：

下列关于个人理财业务预约、认购处理说法正确的有()。

A、客户预约同一期理财产品没有次数限制

B、客户预约同一期理财产品最多可以办理五次

C、对于个人理财业务,客户需在预约最终有效日前三日内至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购的,该预约额度取消

D、客户需在预约最终有效日前至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购的,该预约额度取消


参考答案：A,D

第4题：

尚未在个人理财销售系统内签约的客户，通过个人理财销售系统叙作业务前，需先在系统内进行客户签约。


正确答案:正确

第5题：

商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示

答案：A,B,D
解析：
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

第6题：

个人银行理财业务需由客户本人办理,不得由他人代办。()

此题为判断题(对，错)。


正确答案：错误

第7题：

居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。（　　）


答案：对
解析：
个人理财服务在我国迅速发展的原因有：居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需要。

第8题：

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A．分析客户财务状况

B．整合个人理财策略并提出个人理财方案

C．接受客户投送

D．监控个人理财方案的实施

E．理财策划方案的评估


正确答案：ABDE

第9题：

个人外汇理财业务是指客户在个人外汇理财业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等按规定需报告的业务，金融机构按照个人外汇理财业务规定从客户账户将资金转出或将资金转入的也需报告。


正确答案:错误

第10题：

在使用个人网银“投资理财”功能以前，客户需持有效证件和储蓄账户至柜台加办理财类业务，并将该储蓄账户签约个人网银。


正确答案:正确

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