金融市场基础知识

单选题采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。A 客户评级和证券评级B 客户分级和证券分级C 客户评级和资产评级D 客户分级和资产分级

题目
单选题
采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A

客户评级和证券评级

B

客户分级和证券分级

C

客户评级和资产评级

D

客户分级和资产分级

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

以下关于风险承受能力评估的说法，正确的有( )：①一般人通常很清楚自己的风险承受能力;②使中国人身保险从业人员资格考试项目CICE用不同的评估方法，得出的结果是相同的;③定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息;④在设计调查问卷时，所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息。

A.① ② ④

B.① ② ③

C.② ③ ④

D.③ ④


参考答案：D

第2题：

采用调查问卷可以避免由于问卷和访员造成的主观误差。( )

正确

错误


正确答案：正确

第3题：

以下关于风险承受能力评估的说法，正确的有( )：

①一般人通常很清楚自己的风险承受能力;②使用不同的评估方法，得出的结果是相同的;③定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息;④在设计调查问卷时，所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息。

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.③④


参考答案：D

第4题：

采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（ ）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A.客户评级和证券评级 B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级


答案：D
解析：
实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

第5题：

关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）


A采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理

答案：B
解析：

第6题：

以下关于风险承受能力评估的陈述，错误的是()。

A.一般人通常不清楚自己的风险承受能力

B.使用不同的评估方法，得出的结果是相同的

C.定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息

D.在设计调查问卷时，所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息


参考答案：B

第7题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

A.如实告知

B.风险匹配

C.勤勉尽责

D.公平、公开、公正


正确答案：D
商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

第8题：

为了实现调查目的，提高调查效果，在设计调查问卷时，必须遵循的基本原则有（）。

A.目的性原则 B.可接受性原则

C.匹配性原则 D.非匹配性原则


正确答案：ABC

第9题：

金融机构对投资者适当性管理通常采用的方法有（）

A:承诺收益
B:产品风险评估
C:充分披露
D:客户调查问卷

答案：B,C,D
解析：
不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售

第10题：

关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。

A.应当遵循公平、公开、公正原则
B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

答案：D
解析：
此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

更多相关问题
相关内容