农业银行(财富顾问)

单选题关于洗钱法律风险，论述正确的是（）。A 为防止贪腐资金通过私人银行业务漂白，应加强对客户的尽职调查，并在今后的业务过程中加强异常交易监控分析B 私人银行业务的私密性增加洗钱的可能性，因此，今后在业务开展过程中应尽量在同事间共享客户信息，以做到相互监督检查，确保无洗钱隐患C 洗钱法律风险是私人银行业务常见法律风险之一，但无法控制管理D 鉴于洗钱较难加于控制，在开展私人银行业务时，可委托外部专业人员进行反洗钱工作

题目
单选题
关于洗钱法律风险，论述正确的是（）。
A

为防止贪腐资金通过私人银行业务漂白，应加强对客户的尽职调查，并在今后的业务过程中加强异常交易监控分析

B

私人银行业务的私密性增加洗钱的可能性，因此，今后在业务开展过程中应尽量在同事间共享客户信息，以做到相互监督检查，确保无洗钱隐患

C

洗钱法律风险是私人银行业务常见法律风险之一，但无法控制管理

D

鉴于洗钱较难加于控制，在开展私人银行业务时，可委托外部专业人员进行反洗钱工作

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相似问题和答案

第1题：

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是?

A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则

C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行


参考答案：B

第2题：

客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?()

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求


答案：BC

解析：客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：

1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。

客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效


第3题：

司法考试真题 下列关于法律关系的论述正确的为

 下列关于法律关系的论述正确的为

  • 法律关系是法律规范产生的前提，法律规范是法律关系的实现形式
  • 权利义务主体之间存在的关系即为法律关系
  • 法律关系是特殊的思想关系
  • 权利主体是指法律关系中权利的享有


你好，答案为C，A项论述错误在于，法律关系是根据法律规范建立的社会关系，法律规范是法律关系产生的前提，法律关系是法律规范的实现形式。B项论述错误在于，法律关系是特定法律关系主体之间的权利义务关系，但并非特定法律关系主体之间的一切关系都可以构成法律关系，如赌债。C项论述正确在于，法律关系具有意志性，是体现法律关系主体主观意志的特殊社会关系。D项论述错误在于，法律关系主体，又称权利主体，是指法律关系中权利的享有者和义务的承担者，即法律关系的参加者。其中，享有权利的一方称权利人，承担义务的一方称义务人。

第4题：

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


正确答案：B

第5题：

FATF关于“洗钱风险”的定义是,洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第6题：

客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求


参考答案：BC

第7题：

关于业务洗钱风险评估,以下哪些说法是正确的()

A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段，开展新业务的洗钱风险评估工作

B、各级机构应定期对存量业务开展评估，高风险等级业务每半年至少评估一次，中风险等级业务每年至少评估一次

C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级

D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展


参考答案：ABD

第8题：

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是()

A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判

C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行


参考答案：B

第9题：

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求


正确答案：B

第10题：

萨维尼最具风格的法律理论是（）。

  • A、关于法律本质的论述
  • B、关于法律发展阶段的论述
  • C、关于法律制度的论述
  • D、关于法典编纂的论述

正确答案:A

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