农业银行(财富顾问)

单选题谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。A 网点主任B 分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员C 分支机构负责人D 理财经理

题目
单选题
谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。
A

网点主任

B

分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

C

分支机构负责人

D

理财经理

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第1题：

个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。

A.表明领导重视

B．避免对客户进行错误销售和不当销售

C．表明制度完善

D．免除业务人员责任


正确答案：B
B【解析】个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况，避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品对客户进行错误销售和不当销售。

第2题：

在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。

A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认
B.告知客户产品的特点及潜在投资风险
C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录
D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

答案：A,B,C,D,E
解析：
以上选项都符合《商业银行理财产品销售管理办法》的规定。

第3题：

在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()

此题为判断题(对，错)。


答案：√

第4题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。

  • A、分支机构销售部门负责人
  • B、审计部门
  • C、会计部门
  • D、同业部门

正确答案:A

第5题：

在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

A理财经理

B大堂经理

C业务经理


A
略

第6题：

以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。
Ⅰ.商业银行分支机构理则产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核
Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级。并可根据实际情况进一步细分
Ⅲ.定期或不定欺地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评佑
Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

答案：A
解析：
确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级。并可根据实际情况进一步细分。

第7题：

个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。（　）


答案：对
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第26条的规定，个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

第8题：

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。

A、评估报告是否完整

B、风险评估是否准确

C、理财投资建议是否适用

D、理财投资建议是否存在误导客户的情况


答案：D

第9题：

商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当（）对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

  • A、定期
  • B、不定期
  • C、三个月
  • D、每月

正确答案:A

第10题：

各分支机构的（）对本机构理财业务规范性负责，已经完成销售的理财产品销售文件，须每季度进行审核，并对审核情况形成书面报告存档。

  • A、营业室主任
  • B、会计主管
  • C、三级柜员
  • D、分支机构负责人

正确答案:A

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