中级银行从业
判断题理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。（ ）A 对B 错
题目
判断题
理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。（ ）
A
对
B
错
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相似问题和答案
第1题：
理财规划书的主要内容包括( )。
A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
C.家庭财务状况分析
D.理财目标的评估和调整
E.综合理财规划建议
B.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
C.家庭财务状况分析
D.理财目标的评估和调整
E.综合理财规划建议
答案：A,B,C,D,E
解析：
第2题：
附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括（ ）。
A.所推荐金融产品的具体信息
B.解决争议的方法
C.全生涯模拟仿真表
D.持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”
E.其他相关信息
B.解决争议的方法
C.全生涯模拟仿真表
D.持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”
E.其他相关信息
答案：A,C,D,E
解析：
理财规划书的最后部分是“附录”，附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括但不限于以下内容： ?? ?所推荐金融产品的具体信息；
?? ?全生涯模拟仿真表；
?? ?持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“不定期解读市场事件的快报”等；
?? ?其他相关信息。
?? 解决争议的方法属于持续理财规划服务协议的内容。?
?? ?全生涯模拟仿真表；
?? ?持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“不定期解读市场事件的快报”等；
?? ?其他相关信息。
?? 解决争议的方法属于持续理财规划服务协议的内容。?
第3题：
附录主要包括的内容有( )。
A、所推荐金融产品的具体信息
B、全生涯模拟仿真表
C、持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”“不定期解读市场事件的快报”等
D、其他相关信息
E、利率表
B、全生涯模拟仿真表
C、持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”“不定期解读市场事件的快报”等
D、其他相关信息
E、利率表
答案：A,B,C,D
解析：
A,B,C,D
理财规划书的最后部分是“附录”，附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括但不限于以下内容：(1)所推荐金融产品的具体信息。(2)全生涯模拟仿真表。(3)持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”“不定期解读市场事件的快报”等。(4)其他相关信息。
理财规划书的最后部分是“附录”，附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括但不限于以下内容：(1)所推荐金融产品的具体信息。(2)全生涯模拟仿真表。(3)持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”“不定期解读市场事件的快报”等。(4)其他相关信息。
第4题：
全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。( )
答案：错
解析：
全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。通过这项工作，理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划；同时，对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理，明确了客户的目标；并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。
第5题：
在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
答案：A
解析：
客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
4．寻求理财规划服务的直接原因；
5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。
3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
4．寻求理财规划服务的直接原因；
5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。
第6题：
（）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。
A.收集客户家庭基本信息
B.整理和分析客户财务状况
C.了解客户寻求理财规划服务的直接原因
D.制作全生涯模拟仿真表
B.整理和分析客户财务状况
C.了解客户寻求理财规划服务的直接原因
D.制作全生涯模拟仿真表
答案：D
解析：
理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。
第7题：
理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。
答案：错
解析：
理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括： 1．客户的收入增长率；
2．价格上涨因素及其影响，包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等；
3．假设客户的退休年龄；
4．可配置投资性资产的确定；
5．假设客户的预寿年龄；
6．各项收支基数的确定（在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。
2．价格上涨因素及其影响，包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等；
3．假设客户的退休年龄；
4．可配置投资性资产的确定；
5．假设客户的预寿年龄；
6．各项收支基数的确定（在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。
第8题：
综合理财规划服务的第一步就是（ ）。
A.家庭财务状况的收集
B.厘清服务对象和初步需求
C.明确理财目标
D.全生涯仿真模拟分析
B.厘清服务对象和初步需求
C.明确理财目标
D.全生涯仿真模拟分析
答案：B
解析：
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。
第9题：
在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（ ）。
A.全生涯模拟仿真的原理介绍
B.模拟环境的设置
C.分析结果的阐述
D.理财师基于分析结果的最终建议
B.模拟环境的设置
C.分析结果的阐述
D.理财师基于分析结果的最终建议
答案：D
解析：
在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容包括了以下三个部分： ?? 1.全生涯模拟仿真的原理介绍；
?? 2.模拟环境的设置；
?? 3.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。
?? 2.模拟环境的设置；
?? 3.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。
第10题：
理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。 ( )
答案：对
解析：
理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。