中级银行从业
多选题在下列哪些情况下，保证金存款承担了业务不合规的风险？（ ）A商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准B商业银行向客户收取的保证金超过其所担保的业务金额C商业银行未按存款人设置明细账D商业银行工作人员不按照有关会计核算规定操作E商业银行对保证金存款不按规定计息
题目
多选题
在下列哪些情况下，保证金存款承担了业务不合规的风险？（ ）
A
商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准
B
商业银行向客户收取的保证金超过其所担保的业务金额
C
商业银行未按存款人设置明细账
D
商业银行工作人员不按照有关会计核算规定操作
E
商业银行对保证金存款不按规定计息
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相似问题和答案
第1题：
商业银行对公存款业务的主要风险点有:()
A、业务不合规
B、核算不真实
C、内控不完善
D、对客户风险提示不够
E、内部审计有缺陷
参考答案：ABCE
第2题：
业务不合规，业务风险与效益不匹配是个人教育贷款签约与发放中的风险。（ ）
答案：错
解析：
业务不合规，业务风险与效益不匹配是个人教育贷款审查与审批中的风险。
第3题：
在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，( )承担了交易中的( )风险。
A．银行 利率
B．银行 信用
C．客户 利率
D．客户 信用
正确答案：B
解析：减免交易保证金是信贷业务的一部分，在银行与客户之间进行交易时，从风险的角度看，银行承担了交易中的信用风险，为客户的交易做出了一种减免安排，是信用支持的一种形式。
解析：减免交易保证金是信贷业务的一部分，在银行与客户之间进行交易时，从风险的角度看，银行承担了交易中的信用风险，为客户的交易做出了一种减免安排，是信用支持的一种形式。
第4题：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（ ）。
A.业务不合规
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险
B.核算不真实
C.内控不完善
D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
E.利率风险及网络系统风险等新型风险
答案：A,B,C,D,E
解析：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有的风险点为：业务不合规；核算不真实：内控不完善；内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷：利率风险及网络系统风险等新型风险。
第5题：
在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，()承担了交易中的()风险。
A:客户；利率
B:客户；信用
C:银行；利率
D:银行；信用
B:客户；信用
C:银行；利率
D:银行；信用
答案：D
解析：
减免交易保证金是信贷业务的一部分，在银行与客户之间进行交易时，从风险的角度看，银行承担了交易中的信用风险，为客户的交易作出了一种减免安排，是信用支持的一种形式。
第6题：
在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，（ ）承担了交易中的（ ）风险。
A．客户信用
B．银行信用
C．客户利率
D．银行利率
正确答案：B
在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，银行承担了交易中的信用风险，为客户的交易作出了一种减免安排，是信用支持的一种形式。故选B。
在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，银行承担了交易中的信用风险，为客户的交易作出了一种减免安排，是信用支持的一种形式。故选B。
第7题：
业务不合规，业务风险与效益不匹配是商用房签约与发放中的风险。（ ）
答案：错
解析：
业务不合规，业务风险与效益不匹配是商用房贷款审查与审批中的风险。
第8题：
储蓄存款主要有哪些风险点?()
A、内控不完善
B、业务不合规
C、核算不真实
D、内部审计不到位
参考答案：ABCD
第9题：
保证金存款业务的主要风险点不包括（ ）。
A.业务不合规
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
B.内部控制薄弱
C.操作风险
D.内控不完善
答案：D
解析：
保证金存款业务的主要风险点包括：业务不合规；内部控制薄弱；操作风险。内控不完善是储蓄存款和对公存款的主要风险点。
第10题：
从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。
- A、业务不合规
- B、核算不真实
- C、内控不完善
- D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
- E、利率风险及网络系统风险等新型风险
正确答案:A,B,C,D,E