农业银行柜员考试
单选题（）应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。A 营销人员B 受理人员C 录入人员D 调查人员
题目
单选题
（）应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。
A
营销人员
B
受理人员
C
录入人员
D
调查人员
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第1题：
关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。
- A、受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）”
- B、受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章
- C、受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证
- D、调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告
- E、申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户
正确答案:A,B,C,D
第2题：
下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（）
- A、认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性
- B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确
- C、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核
- D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
正确答案:D
第3题：
在贷记卡电话调查中，客户否认本人签名的，可通知申请人重新申请，同时告知()受理人员进行核实，若情况属实，应对()营销人员通报批评。
A.营销;受理
B.受理;营销
C.录入;受理
D.录入;营销
本题答案：B
第4题：
受益人申请办理国内信用证议付业务，客户部门应（）。
- A、重点调查相关贸易背景真实性
- B、调查议付申请人资信
- C、通过税务和保险查询电话或网上查询系统对商业发票和保险单据（如有）的真实性进行核查
- D、通过人民银行征信系统对商业发票和保险单据（如有）的真实性进行核查
正确答案:A,B,C
第5题：
（）应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。
- A、营销人员
- B、受理人员
- C、录入人员
- D、调查人员
正确答案:D
第6题：
在准贷记卡发卡环节，以下关于受理和调查岗的工作，说法正确的是（）
- A、检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。
- B、进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。
- C、进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。
- D、通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。
- E、对于高风险申领客户，调查岗必须采取上门调查方式，按照“双人、实地、面对面”的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
贷款行受理借款人申请后，应对借款人提供的资料进行调查核实，并对资料的（）负责。
- A、有效性
- B、真实性
- C、合法性
- D、完备性
正确答案:B,C,D
第8题：
个人汽车贷款调查人在收妥贷款资料后（）。
- A、要查询我行特别关注客户信息系统和人民银行个人征信系统，了解借款申请人信用状况
- B、要在2个工作日内约见借款申请人，进行双人见客谈话
- C、对新购买的汽车进行重新评估
- D、还要通过上门访问或电话会谈等方式，对借款申请人所提供资料的真实性进行调查
正确答案:A,B,D
第9题：
关于贷记卡调查流程，下列说法正确的是（）
- A、调查人员主要负责核实申请资料的真实性和有效性，并调查申请人的资信状况等
- B、调查人员对申请人的调查主要包括内部调查和外部调查
- C、内部调查分为身份核查、征信调查和选择性调查，外部调查则主要以电话调查为主
- D、身份核查和外部调查是整个调查中的必要环节
正确答案:A,B,C
第10题：
（）应认真核对、检查申请资料是否完整和规范，对申请资料的完整性、规范性负责。
- A、营销人员
- B、受理人员
- C、录入人员
- D、调查人员
正确答案:B