客户要求变更姓名、国籍、手机号、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限的
持续识别过程中获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
认为应重新识别客户身份的其他情形
第1题:
A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,保险应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易。
第2题:
此题为判断题(对,错)。
第3题:
对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易
第4题:
持卡客户申请信用卡销户需凭汇通信用卡、本人身份证,需客户本人申请办理,如代理人办理的,还要提供代理人身份证。
第5题:
我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:
A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形
第6题:
A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料
D.客户交易记录
第7题:
A、客户要求变更姓名或名称
B、客户要求变更身份证件种类
C、客户要求变更身份证件号码
D、客户要求变更法定代表人
第8题:
根据反洗钱规定,发生下列()情形时需对客户身份进行识别。
A.首次与客户建立关系时
B.客户身份发生变更时
C.发现客户账户、资金情况异常时
D.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
第9题:
简述客户身份识别的概念,及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
第10题:
以下哪项不是客户身份重新识别的方法?()