中国农业银行风险经理考试
单选题在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。A 柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项B 柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理C 银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务D 柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
题目
单选题
在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。
A
柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B
柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理
C
银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D
柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案
第1题：
操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列( )属于控制派生风险。
A．人力资源配置不当
B．欺诈
C．操作失误
D．增加人工授权控制产生的内部欺诈
正确答案：D
解析：控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人工授权控制所派生的内部欺诈等风险。
解析：控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人工授权控制所派生的内部欺诈等风险。
第2题：
商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（ ）。
A.市场风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
B.操作风险
C.信用风险
D.战略风险
答案：B
解析：
按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：
（1）内部欺诈事件
（2）外部欺诈事件
（3）就业制度和工作场所安全事件
（4）客户、产品和业务活动事件
（5）实物资产的损坏
（6）信息科技系统事件
（7）执行、交割和流程管理事件
（1）内部欺诈事件
（2）外部欺诈事件
（3）就业制度和工作场所安全事件
（4）客户、产品和业务活动事件
（5）实物资产的损坏
（6）信息科技系统事件
（7）执行、交割和流程管理事件
第3题：
电子银行业务操作风险包括()。
A、法律风险
B、外部欺诈风险
C、内部欺诈风险
D、声誉风险
E、内部违规操作风险
参考答案：ABCE
第4题：
在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。
- A、客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
- B、客户利用虚假的或过期的材料进行开户
- C、本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
- D、本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金
正确答案:A,B
第5题：
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（）。
A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险
答案：B,D,E
解析：
输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险；监管规定的变化属于外部事件风险。
第6题：
操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于非流程风险。
A．欺诈操作失误
B．人力资源配置不当
C．增加人工授权控制产生的内部欺诈
D．欺诈
正确答案：B
第7题：
下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（ ）。
A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
E.操作风险具有普遍性
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
E.操作风险具有普遍性
答案：A,C,E
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。
第8题：
电子银行的操作风险具体包括()。
A、法律风险
B、计算机系统风险
C、外部欺诈风险和内部欺诈风险
D、内部违规操作风险
E、内部失误风险
参考答案：ABCDE
第9题：
风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可分为：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。
A:人力资源配置不当
B:欺诈
C:操作失误
D:增加人工授权控制产生的内部欺诈
B:欺诈
C:操作失误
D:增加人工授权控制产生的内部欺诈
答案：D
解析：
控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人工授权控制，所派生的内部欺诈等风险。
第10题：
巴塞尔新资本协议对操作风险事件类型进行了分类，不属其范畴的有（）。
- A、内部欺诈
- B、法律诉讼事件
- C、外部欺诈
- D、IT系统事件
正确答案:B