初级银行从业

单选题（）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。A 财富积累B 财富分配C 财富保障D 财富增值

题目
单选题
（）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。
A

财富积累

B

财富分配

C

财富保障

D

财富增值

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第1题：

财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。（ ）


正确答案：B
财富保障主要针对人身、财产保障等的保险计划。财富增值解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

第2题：

财富积累主要讨论的是（ ）。

A.家庭收支与债务管理
B.针对人身、财产保障等的保险计划
C.教育和养老的资金需求和投资规划
D.税务安排和遗产分配

答案：A
解析：
(1)财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理；(2)财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划；(3)财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；(4)财富分配，包含税务安排和遗产分配。

第3题：

为解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题所制订的规划是( )。

A．税收规划

B．保险规划

C．投资规划

D．人生事件规划


正确答案：D
解析：人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。

第4题：

下列关于一个全面的财务规划所涉及的财务安排问题的说法正确的有（　　）。

A.现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点
B.保险规划是研究风险转移的问题
C.税收规划是减少客户支出的问题
D.人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需面临的问题
E.投资规划是讨论客户资产保值增值的问题

答案：A,B,C,D,E
解析：
题干所述选项全部正确。

第5题：

关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是（　　）。

A.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
B.财富分配，包含税务安排和遗产分配
C.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理
D.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划

答案：C
解析：
客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配：①财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理；②财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划；③财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；④财富分配，包含税务安排和遗产分配。

第6题：

是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。

A．现金、消费及债务管理

B．保险规划

C．人生事件规划

D．投资规划


正确答案：C
C【解析】人生事件规划是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。

第7题：

客户的经济目标一般可以概括为（　　）。

A.税务规划
B.家庭财务保障
C.子女教育与养老投资规划
D.投资规划
E.现金与债务管理

答案：A,B,C,D,E
解析：
在理财规划中，我们一般把客户的经济目标(即常说的理财目标)概括为以下几个方面：现金与债务管理；家庭财务保障；子女教育与养老投资规划；投资规划；税务规划；遗嘱遗产规划。

第8题：

关于财务规划，下列说法正确的是( )。

A．投资规划研究风险转移的问题

B．税收规划研究减少客户支出的问题

C．保险规划讨论客户资产保值增值的问题

D．现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题

E．人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题


正确答案：BDE
解析：保险规划是研究风险转移的问题。投资规划讨论客户资产保值增值的问题。选项AC说法有误。

第9题：

理财目标中，( )主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A.财富保障
B.财富积累
C.财富增值
D.财富分配

答案：C
解析：
客户的理财目标：(1)财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理。(2)财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划。(3)财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。(4)财富分配，包含税务安排和遗产分配。

第10题：

（　　）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A.财富积累
B.财富分配
C.财富保障
D.财富增值

答案：D
解析：
暂无解析

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