个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户
个人存、取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认
无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议
单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金
第1题:
与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时,应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。 ( )
A.正确
B.错误
第2题:
会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理,包括()等。
第3题:
在业务员进行风险选择时,为了排除道德风险,需要关注的因素不包括()。
A.投保动机
B.被保险人的职业
C.生活习惯
D.家庭结构
第4题:
简述个人寿险核保时应关注的风险因素。
第5题:
下列属于证券融资类业务应关注的风险有()。
第6题:
第7题:
柜面通业务不包括()。
第8题:
A、操作风险
B、信用风险
C、交易风险
D、市场风险
第9题:
下列说法中错误的是()
第10题:
业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的()风险。