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相似问题和答案
第1题：
试述保险监管的主要内容。
答案：
解析：
保险监管内容的主要内容包括保险组织的监管、保险经营的监管、保险财务的监管和保险中介人的监管四个方面。
1.市场准入和退出的监管：
(1)保险组织形式
(2)保险公司的市场准入(保险公司的设立条件、保险公司的设立程序)
(3)保险公司的变更
(4)保险公司的终止
2.保险经营的监管：
(1)保险经营的业务范围。
(2)保险费率与保险条款的监管。
(3)保险人恶性竞争行为的禁止。
(4)再保险经营与本国民族保险业的保护。
(5)承保责任限额的规定。
3.保险财务的监管：
(1)最低偿付能力的监管。
(2)各种保险准备金的监管。
(3)公积金。
(4)保险公司资金运用的规定。
4.保险中介人的监管：
(1)保险代理人的监管。
(2)保险经纪人的监管。
(3)保险公估人的监管。
1.市场准入和退出的监管：
(1)保险组织形式
(2)保险公司的市场准入(保险公司的设立条件、保险公司的设立程序)
(3)保险公司的变更
(4)保险公司的终止
2.保险经营的监管：
(1)保险经营的业务范围。
(2)保险费率与保险条款的监管。
(3)保险人恶性竞争行为的禁止。
(4)再保险经营与本国民族保险业的保护。
(5)承保责任限额的规定。
3.保险财务的监管：
(1)最低偿付能力的监管。
(2)各种保险准备金的监管。
(3)公积金。
(4)保险公司资金运用的规定。
4.保险中介人的监管：
(1)保险代理人的监管。
(2)保险经纪人的监管。
(3)保险公估人的监管。
第2题：
试述金融监管的主要内容。
正确答案: （1）预防性管理
①登记注册管理：
A.资本充足标准，一般要求超过该国银行法规定的最低资本额，不同类型的金融业机构 最低资本额不同；
B.一般要求股份公司的形式，有一些国家法律明确规定禁止设立个人独资银行，但不排 除国营、集体合作等形式；c.健全的、有专业管理经验的经营管理者；
D.有利于公众利益和竞争；
E.要求申请注册的机构经理人员至少有两人是全日负责工作，即所谓“四只眼原则”；
F.银行登记注册后的营业期间，最初是有限的或无限的，但目前一般是无限的，只要管 理当局不吊销营业执照就一直有效。
②资本充足条件：基本资本比率、总资产与资本的比率、资本与存款负债的比率、资本与风险资产的比率、坏账准备金与贷款总额的比率、综合性资本充足条件。
③清偿能力管制：流动性管制。
④银行业务活动的限制。
⑤对单一贷款的管制。
⑥对与银行有关人员贷款的限制。
⑦外汇风险管理。
⑧管理评价。
⑨贷款的国家风险。
（2）存款保险制度
（3）紧急援助
第3题：
试述监管部门对商业银行合规风险管理的主要监管要求。
参考答案：
(1)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。
(2)商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责 人离任后的10个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
(3)银监会将定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。银监会将根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检査的主要内容包括：①商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性。②商业银行董事会和离级管理层在合规风险管理中的作用。③商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性。④商业银行合规管理职能的适当性和有效性。
第4题：
试述我国《信托投资公司管理办法》对信托机构监管规定的主要内容。
正确答案: 1、由中国人民银行依照法律、法规和本办法对信托投资公司及其业务实施监督和管理。
2、中国人民银行有权对信托投资公司的经营活动进行检查。必要时，可以责令信托投资公司聘请具有相应资格的中介机构对其进行审计。
3、中国人民银行对信托投资公司实行年检制度。
4、中国人民银行对信托投资公司的高级管理人员实行任职资格审查制度。未经中国人民银行任职资格审查、考核不合格的，不得任职。在新的法定代表人未经中国人民银行进行任职资格认定前，原法定代表人不得离任。
5、中国人民银行对信托投资公司的信托从业人员实行信托业务资格考试制度。考试合格的，由中国人民银行办法信托从业资格证书；未经考试或者考试不合格的，不得经办信托业务。
6、信托投资公司的高级管理人员和信托从业人员违反法律、法规，损害受益人利益的，中国人民银行有权取消其任职资格或从业资格。
7、中国人民银行就对信托投资公司监管中发现的重大问题，有权质询信托投资公司的高级管理人员，并责令其采取有效措施，限期改正。
8、信托投资公司管理混乱，经营陷入困境的，由中国人民银行责令其整顿或者重组，撤换高级管理人员。必要时，中国人民银行对其实行接管。
第5题：
信托公司由谁来监管银监会。
正确答案: 银监会。
第6题：
试述我国中央银行对金融市场监管的内容、措施及思考。
正确答案:（1）金融机构设置和撤并的管理
根据现行规定，设立银行及其分支机构必须符合以下原则和条件：
①经济发展需要的原则；
②业务分工和产业发展政策的原则；
③经济核算原则；
④机构布局合理的原则等。
（2）银行和金融机构设立和撤并的审批。国家规定，设立银行机构必须按照规定和程序， 向 中国人民银行提出书面申请。经审核批准后，发给《经营金融业务许可证》，并按《工商企 业登记管理条例》的规定办理登记注册，领取《营业执照》后方可正式开业。
（3）我国金融监管的主要措施：
①进一步完善非现场监督体系。
②进一步加强非现场监测与现场检查的协调配合。
③建立和完善处理危机机构的配套机制。
④尽快建立我国的存款保险制度，组建存款保险机构。
（4）建立我国金融风险预警系统：
①国家宏观金融预警系统。
②区域金融预警系统。
③地区金融预警系统。
第7题：
试述加强我国证券市场监管应采取哪些措施。
正确答案: 我国《证券法》对中国证券监督管理机构及其职责作了最新规定。其主要内容有：《证券法》第一百六十六条规定："国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。"
《证券法》第一百六十七条规定："国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：（一）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权；
（二）依法对证券的发行、交易、登记、托管、结算，进行监督管理；
（三）依法对证券发行人、上市公司、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券投资基金管理机构、证券投资咨询机构、资信评估机构以及从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构的证券业务活动，进行监督管理；
（四）依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施；
（五）依法监督检查证券发行和交易的信息公开情况；
（六）依法对证券业协会的活动进行指导和监督；
（七）依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；
（八）法律、行政法规规定的其他职责。"
总的说来，以上监管内容可分为证券发行和上市监管，证券交易监管，证券交易所、证券业协会等自律机构的监管，以及证券商监管四部分。
第8题：
对信托公司的监管，要重点研究防范大股东（）风险措施，防止成为大股东的融资工具。
A.内幕交易
B.操纵市场
C.关联交易
D.损害股东利益
B.操纵市场
C.关联交易
D.损害股东利益
答案：C
解析：
对信托公司的监管，要重点研究防范大股东关联交易风险措施，防止成为大股东的融资工具。
第9题：
信托公司新入市的产品必须在入市前10天逐笔向监管机构报告，监管机构不对具体产品做实质性审核，但可根据信托公司（）等采取监管措施。
- A、监管评级
- B、净资本状况
- C、风险事件
- D、合规情况
正确答案:A,B,C,D
第10题：
简述信托公司的经营规则和监管措施
正确答案: 1、应当有良好的内部治理结构，健全各项规章制度，特别是信托财产独立管理等制度：信托公司应当对信托业务与非信托业务分别核算，并对每期信托业务单独核算，信托公司的信托业务部门应当独立于公司的其他部门，其人员不得与公司其他部门的人员相互兼职，业务信息不得与公司的其他部门共享；
2、信托公司应当按照《信托法》以及《信托协议》忠实履行受托人职责，不得承诺信托财产不受损失或者保证最低收益，也不得利用受托人地位谋取不当利益，最大限度地避免利益冲突；
3、为增强委托人、受托人对信托公司的信心，信托公司应保持足够的净资本，每年应当从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金，但该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的20%时，可不再提取。信托公司的赔偿准备金应存放于经营稳健、具有一定实力的境内商业银行，或者用于购买国债等低风险高流动性证券品种；
4、中国银监会对信托公司的董事、高级管理人员实行任职资格审查制度，对信托公司的信托从业人员实行信托业务资格管理制度，符合条件的，颁发信托从业人员资格证书；
5、信托公司违反审慎经营规则的，中国银行业监督管理委员会责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及信托公司的稳健运行、损害受益人合法权益的，中国银行业监督管理委员会可以区别情形，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取暂停业务、限制股东权利等监管措施。信托公司已经或者可能发生信用危机，严重影响受益人合法权益的，中国银行业监督管理委员会可以依法对该信托公司实行接管或者督促机构重组。