中国银行业监督管理知识
单选题设立农村商业银行，应当有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险，最近（）年未发生重大违法违规行为。A 半B 1C 2D 3
题目
单选题
设立农村商业银行，应当有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险，最近（）年未发生重大违法违规行为。
A
半
B
1
C
2
D
3
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第1题：
有下列()情形之一的，证券公司不得申请注册登记为保荐机构。
A:净资本为人民币4000万元
B:公司治理结构存在重大缺陷，风险控制制度不健全或者未有效执行
C:最近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚
D:从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人
B:公司治理结构存在重大缺陷，风险控制制度不健全或者未有效执行
C:最近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚
D:从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人
答案：A,B
解析：
证券公司申请保荐机构资格有：①注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。②具有完善的公司治理和内部控制制度，风险控制指标符合相关规定。③保荐业务部门要有健全的业务规程，内部风险评估和控制系统，内部结构设置合理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持。④从业人员不少于35人，近3年从事保荐业务的人员不少于20人。⑤符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人。⑥三年内未受到行政处罚。⑦中国证监会规定的其他条件。
第2题：
证券公司设立、收购分支机构，应当具备下列条件：（）
- A、治理结构健全
- B、最近1年各项风险控制指标持续符合规定
- C、最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚
- D、信息技术系统最近1年未发生重大信息技术事故
正确答案:A,B,C,D
第3题：
银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构,通过设立特定目的信托转让信贷资产,应当具备()条件。
A.具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制
B.具有良好的社会信誉和经营业绩，最近2年内没有重大违法、违规行为
C.具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3年内没有重大违法、违规行为
D.具有适当的特定目的信托受托机构选任标准和程序
参考答案：ACD
第4题：
证券公司申请设立专项计划、发行资产支持证券，应当具备以下条件（）。
- A、具备证券资产管理业务资格
- B、最近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚
- C、具有完善的合规制度
- D、最近3年未出现亏损
- E、具有完善的风控制度以及风险处置应对措施，能有效控制业务风险
正确答案:A,C,E
第5题：
设立县（市、区）农村商业银行，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：（）。
- A、有良好的公司治理结构
- B、有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险，最近1年未发生重大违法违规行为
- C、有科学有效的人力资源管理制度，有较高素质的专业人才
- D、具备有效的资本约束与资本补充机制
- E、不良贷款比例低于8％；资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％（考虑发起人拟缴纳的股本、中央银行票据置换因素后）
正确答案:A,B,C,D,E
第6题：
金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件（）
A.具有良好的公司治理结构
B.风险管理和内部控制健全有效
C.具有拨付营运资金的能力
D.最近1年无严重违法违规行为和重大案件
E.具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施
B.风险管理和内部控制健全有效
C.具有拨付营运资金的能力
D.最近1年无严重违法违规行为和重大案件
E.具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施
答案：A,B,C,E
解析：
金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）主要审慎监管指标符合监管要求；
（四）具有拨付营运资金的能力；
（五）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
（六）最近２年无严重违法违规行为和重大案件；
（七）监管评级良好；
（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）主要审慎监管指标符合监管要求；
（四）具有拨付营运资金的能力；
（五）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
（六）最近２年无严重违法违规行为和重大案件；
（七）监管评级良好；
（八）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第7题：
设立县（市、区）农村合作银行，还应当符合其他审慎性条件，至少包括（）。
- A、有良好的公司治理结构
- B、有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险，最近1年未发生重大违法违规行为
- C、不良贷款比例低于8％；资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％（考虑发起人拟缴纳的股本、中央银行票据置换因素后）
- D、投资股占股本总额的比例不低于90％
- E、按规定提足贷款损失准备
正确答案:A,B,C,D,E
第8题：
国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行应符合最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为的要求。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：错误
第9题：
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行设立分理处，应当符合以下条件：（）。
- A、公司治理良好，内部控制制度健全有效，最近1年未发生重大违法违规行为
- B、具有拨付营运资金的能力，且拨付与分理处经营规模相适应的营运资金
- C、资本充足率不低于8％
- D、有熟悉业务的从业人员
- E、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施
正确答案:A,B,C,D,E
第10题：
武汉农村商业银行风险管理部负责武汉农村商业银行关联方的确定、关联交易的审批和控制。
正确答案:错误