反映客户现有投资组合
反映客户的兴趣爱好
反映客户家庭预期收入情况
反映客户投资目标
第1题:
按照理财规划的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。
A.客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C.客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D.客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
第2题:
第3题:
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,不需要掌握的信息为( )。
A.反映客户当前收入水平的信息
B.客户家庭的日常支出/收入比
C.客户的家庭构成
D.客户结余比率
第4题:
第5题:
第6题:
在制定综合理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重,反映客户综合偿债能力的高低。
A.正确
B.错误
第7题:
第8题:
理财规划师在进行投资理财规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。
A.分析客户未来投资收益
B.分析宏观经济形势
C.分析客户现有投资组合信息
D.分析客户家庭预期收人信息
第9题:
第10题: