初级银行从业

单选题理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。A 掌握接触客户、取得客户信赖的方法B 收集、整理客户信息C 客户分类和了解、分析客户需求D 投资理财产品选择、组合和理财规划

题目
单选题
理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
A

掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B

收集、整理客户信息

C

客户分类和了解、分析客户需求

D

投资理财产品选择、组合和理财规划

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第1题：

理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。

A．分析客户未来投资收益

B．分析宏观经济形势

C．分析客户现有投资组合信息

D．分析客户家庭预期收人信息


正确答案：A

第2题：

理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。

A．关于理财规划师资质的声明

B．关于客户许可的声明

C．关于实施效果的声明

D．关于预期收益率的声明


正确答案：A

第3题：

在制定财产分配规划时，理财规划师不需要( )。

A．了解客户的职业背景

B．确定客户的财产分配目标

C．选择适当的财产分配工具

D．分析客户的财产状况


正确答案：B

第4题：

理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的“需要”，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围，其中不包括()。

A:分析客户所处环境的优势
B:分析客户的兴趣爱好
C:分析客户所具备的技术和能力
D:分析客户的教育背景

答案：A
解析：
A项属于SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析。

第5题：

理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )


正确答案：√
A【解析】略。

第6题：

在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。

A、分析客户当前和预期的收入状况

B、了解客户的教育需求和子女的基本情况

C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具


答案：D

第7题：

因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

A．理财规划师所在机构

B．理财规划师

C．客户、理财规划师

D．理财规划师、理财规划师所在机构


参考答案：D
解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

第8题：

客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ ）。

A．依据

B．签证

C．证据

D．信息


正确答案：A

第9题：

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

A:财务比率分析
B:客户家庭利润表分析
C:客户家庭资产负债表分析
D:客户家庭现金流量表分析

答案：B
解析：
理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

第10题：

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。


A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.财务比率分析

D.客户婚姻.子女状况

答案：D
解析：

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