农行产品知识竞赛
单选题仅凭持卡人居民身份证件难以核实客户身份时，以下做法不妥的是（）A 要求客户提供户口簿、护照、驾驶证等其他身份辅助证明材料。B 网点柜员或主管通过我行系统预留的客户电话，直接与持卡人联系，验证其身份C 要求客户回原发卡网点。原发卡可以采取调阅原开卡申请资料核对卡片申领人签名、比对留存的身份证件复印件、上门调查等方式，对客户身份进行审查。D 直接告知客户不能办理业务
题目
要求客户提供户口簿、护照、驾驶证等其他身份辅助证明材料。
网点柜员或主管通过我行系统预留的客户电话，直接与持卡人联系，验证其身份
要求客户回原发卡网点。原发卡可以采取调阅原开卡申请资料核对卡片申领人签名、比对留存的身份证件复印件、上门调查等方式，对客户身份进行审查。
直接告知客户不能办理业务
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
A、从客户处要求独立可靠文件
B、回访或实地查访客户
C、向居民身份证件管理机关、企业登记机关或海关等有权机关进行核实
D、查询客户信用记录档案
E、其他可依法采取的措施
第2题：
贷记卡挂失业务以下正确的是（）。
- A、持卡人须填写《挂失申请书》，并递交经办人员
- B、经办人员核实无误，须调用“4911贷记卡按证件查卡号”交易，核实持卡人贷记卡号
- C、如持卡人遗忘支付密码的，还须持卡人出示有效身份证件，并核实持卡人身份
- D、《挂失申请书》“银行留存联”留存保管
- E、《挂失申请书》“银行记账凭证联”作为记账凭证保管
正确答案:A,B,C,D,E
第3题：
此题为判断题(对，错)。
第4题：
营业网点受理挂失的，客户须凭本人有效身份证件办理。如他人代办的，代办人须提供持卡人和代办人双方有效身份证件，客服经理应与代办人核实系统中留存的持卡人相关信息。
正确答案:正确
第5题：
持卡选择柜面激活贷记卡，应提交《特殊业务申请书》、卡片、本人有效身份证件后，经办人员应核实持卡人身份、核实卡片拼音姓名与持卡人姓名一致后办理激活业务。
正确答案:正确
第6题：
持卡人大额取现5万元以上时，以下说法错误的是（）
- A、提供本人有效身份证件
- B、双人复核
- C、必要时联网核查客户身份
- D、提供本人工作证
正确答案:D
第7题：
联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取哪些方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实？
正确答案: （1）要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业进账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，应留存相关证件或证明文件的复印件或影印件，并继续办理相关业务；对于使用居民身份证阅读机或专门鉴别仪进行鉴别后，确属真实证件的，可继续为客户办理相关业务。
（2）为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，如经核实确属真实证件，公安机关为相关个人更新公民身份信息后，客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到网点申请办理业务。
（3）将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统申请核实，由公安机关将内部核实后的相关信息通过联网核查系统反馈。特殊情况或需要紧急办理的，也可直接向公安部公民身份信息查询服务中心申请核实。如经核实确属真实证件，可继续为客户办理相关业务。
第8题：
密码修改由持卡人本人持身份证件可在省内任意网点办理，客户未持身份证件时，可提示客户在自助终端上办理修改密码。
判断对错
第9题：
以下对于广东农村信用社非预制卡损坏换卡的业务受理要求描述不正确的是（）
- A、客户需填写《个人客户开通业务申请书》
- B、客户提交银行卡
- C、客户提交有效身份证件
- D、主卡持卡人办理附属卡换卡申请，提供附属卡持卡人有效身份证件
正确答案:D
第10题：
身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高。
正确答案:正确