反洗钱考试

单选题客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）A 国家或地区因素B 行业因素C 业务因素D 客户性别因素

题目
单选题
客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）
A

国家或地区因素

B

行业因素

C

业务因素

D

客户性别因素

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第1题：

银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括()。

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户因素


参考答案：ABC

第2题：

客户洗钱风险分类的参考指标包括()。

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.身体健康状况

D.消费观念


参考答案：AB

第3题：

客户洗风险分类的参考指标不包括()

A、或地区因素

B、行业因素

C、业务因素

D、客户性别因素


参考答案：D

第4题：

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求


正确答案：B

第5题：

客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?()

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求


答案：BC

解析：客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：

1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。

客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效


第6题：

客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求


参考答案：BC

第7题：

银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?()

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户因素


答案：ABCD

第8题：

要求开互匿名账户不属于银行害户洗钱风险分类的参考指标()

此题为判断题(对，错)。


答案：错

第9题：

客户要求开立匿名账户不属于客户洗钱风险分类的参考指标。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第10题：

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


正确答案：B

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